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Apalancamiento Forex vs Financiero

Apalancamiento Forex

Si eres un trader principiante, es posible que te hagas preguntas como ¿qué es el apalancamiento en Forex?, ¿cómo calcular el apalancamiento? y ¿cuál es el mejor apalancamiento en Forex? Este artículo te proporcionará las respuestas a todas estas preguntas, junto con una descripción general de cómo funciona el apalancamiento en Forex, sus ventajas y desventajas, y una lista de posibles aplicaciones y restricciones.

Apalancamiento Forex - Definición

¿Quieres saber qué es el apalancamiento en Forex? El apalancamiento en trading te va a permitir multiplicar el resultado de tus esfuerzos sin aumentar los recursos utilizados. Brinda la ventaja de obtener mayores beneficios con una pequeña inversión inicial, aunque es importante tener en cuenta que los traders pueden correr el riesgo de incurrir en mayores pérdidas cuando utilizan el apalancamiento.

En finanzas, es cuando pides dinero prestado para invertir y ganar más dinero debido a tu mayor poder adquisitivo. Una vez que devuelves lo que pediste prestado, te quedará más dinero que si hubieras invertido tu propio capital. Veamos esto con más detalle para el mundo financiero, Forex y trading en general.

Apalancamiento Forex y Financiero - Diferencias

El apalancamiento financiero se refiere al uso de deuda para comprar activos. Esto se hace para evitar el uso de demasiado capital. La relación entre esta deuda y el capital es la fórmula para calcular el apalancamiento financiero (ratio deuda/capital) por lo que cuanto mayor sea la proporción de la deuda, mayor será el apalancamiento.

Pero, ¿cuál es la interpretación del apalancamiento financiero y en qué se diferencia del apalancamiento en Forex?

Si una empresa, inversión o propiedad se denomina como "altamente apalancada", significa que tiene una mayor proporción de deuda que capital. Cuando la deuda apalancada se utiliza de tal manera que el rendimiento generado es mayor que el interés asociado con él, el inversor se encuentra en una posición favorable.

Sin embargo, tener una cantidad excesiva de apalancamiento financiero es arriesgado, dado que no siempre será posible pagarlo.

Comienza a operar

El uso del apalancamiento financiero tiene los siguiente objetivos:

  • 1. Expandir la base de activos de una empresa o un particular y generar retornos sobre el capital de riesgo. Esto significa que hay un aumento en el ROE y en las ganancias por acción.
  • 2. Aumentar el potencial de ganancias.
  • 3. Un tratamiento fiscal favorable, ya que en muchos países, el gasto por intereses es deducible de impuestos. Por lo tanto, el coste neto para el prestatario se reduce.

El apalancamiento financiero es bastante diferente del apalancamiento operativo. El apalancamiento operativo de una empresa se calcula como la suma total de los costes fijos que soporta, por lo que cuanto mayor sea esa cantidad, mayor será el apalancamiento operativo. Si combinamos los dos obtenemos el apalancamiento total.

Entonces, ¿qué significa apalancamiento para una empresa? Es el uso de fondos externos para expansión, el inicio o la adquisición de activos. Las empresas también pueden usar el capital apalancado para recaudar fondos de los inversores existentes.

Cuando el coste de la deuda es bajo, el capital apalancado puede aumentar los rendimientos para los accionistas. Cuando posees acciones en una compañía que tiene una cantidad significativa de deuda (apalancamiento financiero), tienes capital apalancado. Implica la misma cantidad de riesgo que la deuda apalancada. Por lo tanto, el accionista experimenta los mismos beneficios y costes que el uso de la deuda.

Apalancamiento Forex - Ventajas

El trading con apalancamiento te permite controlar cantidades mucho más grandes en una operación, con un depósito mínimo en tu cuenta. El trading apalancado también se conoce como trading de margen.

Puedes abrir una pequeña cuenta con un bróker y luego pedir prestado dinero a ese bróker para abrir una posición grande. Esto permite a los traders aumentar los posibles beneficios. Recuerda, sin embargo, que esto también aumenta las pérdidas potenciales.

El apalancamiento del mercado de valores incluye acciones con solo una pequeña cantidad de capital. Esto también se ve en el apalancamiento en Forex, en el que los traders pueden abrir posiciones con precios de divisas más elevados de lo que podrían pagar sólo con el balance de su cuenta. Hay que recordar que el apalancamiento no altera las ganancias potenciales de una posición; lo que sí hace es reducir la cantidad de capital que utiliza.

El trading con apalancamiento también se considera un arma de doble filo, ya que las cuentas con mayor apalancamiento en Forex se ven afectadas por los grandes cambios en los precios, lo que aumenta las posibilidades de alcanzar un stop loss. Por lo tanto, es esencial ejercer una buena gestión de riesgos cuando se trata de instrumentos apalancados.

Apalancamiento Forex - Funciones

El apalancamiento en Forex es esencialmente un aumento de la cuenta para los traders. Con el trading con apalancamiento, un trader puede abrir posiciones 1.000 veces más grandes que su propio capital. En otras palabras, el apalancamiento es una forma de que los traders obtengan acceso a volúmenes mucho más grandes de los que inicialmente podrían operar. Cada vez más traders deciden entrar al mercado de divisas (Forex) todos los días.

El trading online de divisas es una experiencia emocionante, y es accesible para muchos traders, y si bien cada persona tendrá sus propias razones para operar en este mercado, el nivel de apalancamiento en Forex disponible sigue siendo una de las razones más populares para que los traders opten por operar en este mercado de divisas

Al entrar en páginas web dedicadas al trading, es posible que veas muchos banners llamativos que ofrecen algo así como "opera con 0.01 lotes, ECN y apalancamiento 1:500". Si bien estos términos pueden resultar confusos para un principiante, la solución es explicar el apalancamiento en Forex.

Aunque hemos definido el apalancamiento anteriormente, vamos a explicarlo con mayor detalle:

Muchos traders, al hacer una definición del apalancamiento, indican que es como un crédito que un bróker proporciona a su cliente. Esto no es exactamente así, ya que el apalancamiento en el trading no tiene las características que se emiten junto con el crédito.

En primer lugar, cuando estás operando con apalancamiento, no se espera que devuelvas ningún crédito. Simplemente estás obligado a cerrar tu posición o mantenerla abierta antes de que se realice un margin call y se cierre debido al stop out. En otras palabras, no hay una fecha límite particular para devolver ese aumento de capital proporcionado por el bróker.

Además, tampoco hay intereses en el apalancamiento, en cambio, sí que hay que tener en cuenta a los Swaps de FX. Es una cantidad requerida para mantener una posición abierta durante la noche. Sin embargo, a diferencia de los préstamos regulares, los pagos de swaps también pueden ser rentables para un trader.

En resumen, el apalancamiento en el trading es una herramienta que aumenta el tamaño de la posición que puede abrir un trader.

Super Trader

Ahora que comprendemos mejor el apalancamiento en Forex, veamos cómo funciona con un ejemplo:

Apalancamiento Forex - Ejemplo

Vamos a ver un ejemplo de apalancamiento.

Un trader tiene 1 000 USD en su cuenta de trading. Un lote de '1' en MetaTrader 4 es igual a 100 000 unidades monetarias. Como es posible operar mini lotes e incluso micro lotes con Admiral Markets, un depósito de este tamaño permitiría a un trader abrir micro lotes (0.01 lotes o 1 000 unidades monetarias) sin un apalancamiento establecido.

Sin embargo, como un trader generalmente buscaría alrededor del 2% de retorno por operación, esto sólo podría ser igual a 20 USD. Esta es la razón por la que muchos traders deciden emplear apalancamiento en Forex, de modo que el tamaño de la posición de trading y las ganancias podrían ser mayores.

Asumamos que un trader con 1 000 USD en el balance de su cuenta quiere operar a lo grande y su bróker está proporcionando un apalancamiento de 1:500. De esta manera, un trader podrá abrir una posición de 5 lotes.

En otras palabras, 1000 USD * 500 (el apalancamiento), equivaldría a un tamaño máximo de 500 000 USD para la posición. El trader podrá solicitar que sus órdenes sean 500 veces más grandes que la cuantía de su depósito.

De esta manera, si se utiliza un apalancamiento en MetaTrader de 1:500, un trader estaría ganando 500 USD en lugar de 1 USD. Por supuesto, es importante afirmar que el trader puede perder los fondos tan rápido como ganarlos.

Ahora que hemos entendido la definición y hemos visto un ejemplo de apalancamiento en trading, echemos un vistazo más detallado a su aplicación y descubramos cuál es el mejor nivel posible de apalancamiento en Forex.

Admiral Markets ofrece diversos apalancamientos que dependen de la calificación del cliente a través de los términos de Admiral Markets Pro. Para clientes minoristas, se dispone de apalancamientos de hasta 1:30 para pares de divisas y 1:20 para índices. Para clientes profesionales, está disponible un apalancamiento máximo de hasta 1:500 para pares de divisas, índices, energías y metales preciosos.

Tanto la calificación de minorista como la de profesional tienen sus propios beneficios, por lo que es una buena idea investigarlos antes de empezar a operar. Descubre si eres elegible para obtener condiciones profesionales, y así podrías maximizar tu potencial de trading y mantener tu apalancamiento en Forex.

Apalancamiento Forex - Estilos de Trading

Es difícil determinar el apalancamiento recomendado en Forex, ya que depende principalmente de la estrategia del trader y de la visión de los próximos movimientos del mercado. Como regla general, cuanto más tiempo esperes mantener tu posición abierta, más pequeño debería ser el apalancamiento.

Esto sería lógico, ya que las posiciones largas generalmente se abren cuando se esperan grandes movimientos en el mercado. Sin embargo, cuando estás buscando una posición duradera, vas a querer evitar que salte el Stop Out debido a las fluctuaciones del mercado.

Por otro lado, cuando un trader abre una posición que se espera que dure unos minutos o incluso segundos, su objetivo principal es conseguir la cantidad máxima de ganancias en un tiempo limitado

¿Cuál es el mejor apalancamiento en Forex en este caso?

Por lo general, una persona así tendría como objetivo emplear uno elevado, o en algunos casos, el mayor apalancamiento posible para asegurar que se obtenga la mayor ganancia, mientras se opera con pequeñas fluctuaciones del mercado.

Por todo esto podemos ver que el nivel de apalancamiento en Forex depende en gran medida de la estrategia que se va a utilizar. Para brindarte una mejor visión general, los scalpers y los traders breakout intentan utilizar el mayor apalancamiento posible, ya que generalmente buscan operaciones rápidas. Los operadores posicionales a menudo operan con un apalancamiento bajo o ninguno.

Uno de los apalancamientos más usados por un trader de posición generalmente comienza en 1:5 y sube a aproximadamente 1:20. Con el scalping, los traders tienden a emplear un apalancamiento que comienza en 1:50 y puede llegar a 1:500.

Conocer el efecto del apalancamiento y el apalancamiento óptimo en Forex es vital para una estrategia de trading exitosa, ya que nunca querrás operar en exceso, pero tendrás el objetivo de exprimir al máximo las operaciones potencialmente rentables. Por lo general, se recomienda a los traders que experimenten con el apalancamiento dentro de su estrategia durante un tiempo, para encontrar el más adecuado.

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Tipos de Apalancamiento Forex

A diferencia de los brokers de futuros y acciones que ofrecen un apalancamiento en bolsa limitado o ninguno, las ofertas de los brokers de divisas son mucho más atractivas para los traders que buscan disfrutar del máximo de apalancamiento en Forex.

Es difícil indicar el tamaño del apalancamiento que debe buscar un trader, sin embargo, la mayoría de los apalancamientos que ofrecen los brokers de Forex empiezan en 1:100 y tienden a ser un promedio de 1:200. También hay muchos brokers que pueden proporcionar un apalancamiento de 1:500.

Además, en casos muy raros, es posible abrir una cuenta con un broker que ofrezca 1:1000, sin embargo, no hay muchos traders que realmente quieran usar un apalancamiento a este nivel.

Además de estos diferentes niveles de apalancamiento en Forex, los traders siempre tendrán la posibilidad de operar con cfds sin apalancamiento.

Trading sin apalancamiento - Particulares

El principal inconveniente del trading en Forex sin apalancamiento, es que simplemente no es accesible para la mayoría de traders.

Operar sin apalancamiento en Forex significa que los cambios en el precio de un activo influyen directamente en el resultado del trader. El rendimiento medio mensual que un trader puede generar es del 10 %.

Pero en realidad, el rendimiento es alrededor del 3 a 5 % al mes. Sin embargo, esta cifra ya incluye el trading con margen.

Con el trading en Forex sin apalancamiento , es posible que sólo obtuvieras entre el 0.3 y 0.5 % mensual. Es posible que sea suficiente para algunos traders de Forex, pero no para la mayoría. La necesidad de capital sustancial, es el mayor inconveniente del trading sin apalancamiento. Por otro lado, operar con divisas sin apalancamiento, te da una menor exposición al riesgo.

Sin embargo, esto no significa que no haya riesgos involucrados. Vamos a utilizar un ejemplo de trading sin apalancamiento para ver ésto. Digamos que depositas 10.000 USD y consigues un rendimiento mensual del 5 %. Sólo obtendrás 500 USD cada mes, y esto es antes de impuestos. Probablemente conseguirías el mismo dinero en un trabajo de 9:00 a 17:00 sin arriesgar tu capital propio en el proceso.

Trading sin apalancamiento – Instituciones

Un gran número de instituciones eligen el trading sin apalancamiento. Y aún así, estos organismos son capaces de obtener beneficios.

¿Cómo es posible? Los grandes bancos tienen acceso a miles de millones en capital. Pueden permitirse operar con grandes cantidades cuando hay señales de entrada que resultan atractivas. Las instituciones, además operan a largo plazo, por lo que a diferencia del trader medio, pueden tener su posición abierta durante meses o incluso años.

Dado que no utilizan apalancamiento en Forex, el gasto en swap tiende a ser bastante bajo. De hecho, en muchos casos no hay swap. Las instituciones se benefician directamente o sufren la diferencia en las tasas de interés.

Muchas de las operaciones más grandes en el mercado de Forex han sido realizadas por instituciones sin apalancamiento. Estas operaciones tienen una motivación especulativa y normalmente utilizan un capital extensivo en miles de millones.

Cómo cambiar el apalancamiento en Forex

Una vez que empieces a operar con un determinado bróker de FX, es posible que desees modificar el apalancamiento disponible. Esto va a depender del bróker. Con Admiral Markets tendrías que entrar al Despacho del Trader, seleccionar tu cuenta y cambiar el apalancamiento disponible. Esta acción tiene efecto inmediato, así que ten cuidado si tienes posiciones abiertas cuando intentas reducir tu apalancamiento en Forex.

Otro aspecto importante a recordar es que el apalancamiento está vinculado al nivel de depósito de la cuenta, por lo que a veces, al depositar fondos adicionales en tu cuenta, se puede reducir el apalancamiento del comercio de divisas.

Por ejemplo, un bróker puede proporcionar un apalancamiento de 1:500 en los depósitos por debajo de 1,000 USD, y un apalancamiento de 1:200 en los depósitos entre 1,000 y 5,000 USD.

Una vez que el trader tiene 950 USD y abre una posición de 3 lotes en EURUSD, puede decidir depositar un poco más para mantener el margen requerido. Sin embargo, cuando se produce el depósito, el apalancamiento cambiará, y la posición podría cerrarse cuando si se alcanza el nivel de Stop Out.

Apalancamiento Forex - Conclusión

Esperamos que este artículo te haya sido útil, y que hasta ahora hayas comprendido claramente qué es el apalancamiento, cómo calcular el apalancamiento en Forex y las consecuencias del apalancamiento en tu estrategia de trading.

Es importante afirmar que el trading con apalancamiento en Forex es un proceso bastante arriesgado y que su depósito puede desaparecer rápidamente si realizas operaciones con un gran apalancamiento. Intenta evitar el trading apalancado o altamente apalancado antes de que hayas adquirido suficiente experiencia.

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Este material no contiene y no debe interpretarse como que contiene consejos de inversión, recomendaciones de inversión, una oferta o solicitud para cualquier transacción en instrumentos financieros. Tenga en cuenta que dicho análisis comercial no es un indicador confiable para ningún desempeño actual o futuro, ya que las circunstancias pueden cambiar con el tiempo. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, debe buscar el asesoramiento de asesores financieros independientes para asegurarse de que comprende los riesgos.

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