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¿Qué es el Apalancamiento Forex?

Cada vez hay más y más traders que deciden operar en el mercado de divisas.

El trading de divisas online es accesible para muchos traders. Cada uno tendrá sus propias razones para operar en forex, pero el apalancamiento para operar disponible en este mercado es una de las razones más populares entre los traders que eligen el mercado de divisas

Apalancamiento Forex

Si eres un trader principiante, es posible que te hagas preguntas como:

  • ¿Qué es el apalancamiento en forex?
  • ¿Cómo calcular el apalancamiento?
  • ¿Cuál es el mejor apalancamiento en forex?

Este artículo te proporcionará las respuestas a todas estas preguntas, junto con una descripción general de cómo funciona el apalancamiento en Forex, sus ventajas y desventajas, y una lista de posibles aplicaciones y restricciones.

Apalancamiento Forex - Definición

El apalancamiento Forex puede resultar confuso si eres un trader principiante o te gustaría comenzar a operar en Forex o CFDs

El apalancamiento en el Trading es una herramienta que te permite invertir por un valor nominal mayor al valor de tus recursos utilizados.

Es posible que todavía no entiendas bien cómo funciona esta herramienta de trading, ¡pero sigue leyendo!

Apalancamiento Forex - Características

Una manera sencilla de entender el apalancamiento en el Trading es compararlo a una hipoteca que te concede el banco para la compra de tu casa. Digo compararlo porque es solo para desarrollar la idea pero no se instrumentan de la misma manera.

En una hipoteca, el banco te presta una cantidad de dinero para que junto con el tuyo puedas adquirir tu casa

En el trading con apalancamiento, el broker te presta una cantidad de dinero que junto con la tuya te permite acceder a un determinado volumen de inversión.

Hasta aquí las semejanzas entre la hipoteca y el apalancamiento financiero. Ahora verás que en realidad son muy diferentes. El apalancamiento:

  • no conlleva intereses
  • no tiene fecha de vencimiento
  • no tiene comisiones de apertura o cierre aunque sí de mantenimiento

Vamos a desarrollar un poco más estas características

El apalancamiento forex - Vencimiento

Las operaciones con margen ( apalancadas) no tienen un margen predefinido. Aunque es posible que si se dan ciertas circunstancias el bróker te pida que aumentes la garantía ( el margen) o cerrará tus posiciones ( stop- out)

  • Margin call

Mediante el margin call, tu bróker te avisa de que tu margen ha caído por debajo del nivel mínimo requerido. Esto suele ocurrir cuando tus posiciones abiertas se mueven al contrario de lo esperado.

Para que recibas un margin call tu nivel de margen tiene que coincidir con tu patrimonio

  • Stop Out

El nivel de stop out en Forex es el punto específico en el que se produce un cierre forzoso de las posiciones abiertas en Metatrader, debido a una disminución del margen libre, lo que significa que ya no se pueden respaldar las posiciones abiertas.

Actualmente, los niveles de stop out son:

30% para clientes minoristas

Imagina que tienes una cuenta de trading con un bróker en el que el nivel de margin call es 100 % y el de stop out el 50 %.

Tu balance es 10 000 y abres una posición con un margen de 1 000.

1) Si la pérdida en esta posición alcanza los 9000, el patrimonio será 10 000 - 9000 = 1000. Esto es el 100 % del margen utilizado, por lo que el bróker emitirá un margin call .

2) Cuando tu pérdida alcance los 9500 y el patrimonio sea de 10000 - 9500 = 500 (es decir, el 50% del nivel de margen utilizado), saltará el stop out, y el bróker cerrará la posición con pérdidas, para evitar que se siga perdiendo en el futuro.

50% para clientes profesionales

Como cliente profesional tu nivel de margin call es de call es 100 % y el de stop out el 30 %.

Tu balance es 10 000 y abres una posición con un margen de 1 000.

1) Si la pérdida en esta posición alcanza los 9000, el patrimonio será 10 000 - 9000 = 1000. Esto es el 100 % del margen utilizado, por lo que el bróker emitirá un margin call .

2) Cuando tu pérdida alcance los 9700 y el patrimonio sea de 10 000 - 9700 = 300 (es decir, el 30% del nivel de margen utilizado), saltará el stop out, y el bróker cerrará la posición con pérdidas, para evitar que se siga perdiendo en el futuro.

Apalancamiento Forex - Funciones

El principal objetivo del apalancamiento es utilizar menos recursos propios en la inversión de un instrumento financiero.

Al trading apalancado también se le conoce como trading con margen, más adelante entenderás el motivo.

Operar con apalancamiento no aumenta tus beneficios o pérdidas per se, pero si te permite:

  • abrir un mayor número de operaciones
  • aumentar el valor nominal de tus operaciones

De manera indirecta esto aumenta tus beneficios o tus pérdidas. Vamos a desarrollar esta idea:

Operar con margen significa que el bróker te pide un % del valor nominal en garantía en el momento de la apertura de la operación. Es decir:

Para una inversión de 100 000 eur, si tu nivel de apalancamiento es de 1:20, el margen requerido es de 5000. Si tu saldo es de 15 000, dispones de un margen libre de 10 000 para abrir más operaciones.

Por otro lado, este nivel de apalancamiento te ha permitido acceder a una inversión de 100 000 euros, por lo que cuando calcules tus beneficios, lo harás en base a este valor nominal, es decir:

beneficio o pérdida: (precio de venta-precio de compra) x valor nominal

El trading con apalancamiento también se considera un arma de doble filo, ya que las cuentas con mayor apalancamiento en Forex se ven afectadas por los grandes cambios en los precios, lo que aumenta las posibilidades de alcanzar un stop out (al estar operando con un volumen superior).

Por lo tanto, es esencial ejercer una buena gestión de riesgos cuando se trata de instrumentos apalancados.

Ahora que comprendemos mejor el apalancamiento en Forex, veamos cómo funciona con un ejemplo:

Apalancamiento Forex - Ejemplo

En nuestro ejemplo queremos comprar EUR USD( valor nominal 100 000 eur)

No consideraremos costes para nuestro ejemplo:

  • Precio de compra 1.10000
  • Precio de venta 1.10250
  • aumento en pips= 25
  • Saldo cuenta de Trading 10 000
  • Compra de contratos 5
  • Valor nominal de la inversión 5 x 100 000= 500 000
  • Margen requerido para un lote apalancamiento de 1:100 = 1000
  • Margen requerido para 5 x 1000= 5000
  • valor del pip 10 USD por lo que ganarás 50 USD por cada pip
  • Beneficio 25 x 50 = 1250
  • Rentabilidad: 25%

Recomendamos practicar con los diferentes apalancamientos en una cuenta demo. Puedes abrirla haciendo clic en la siguiente imagen.

Cuenta demo

Apalancamiento Forex - Estilos de Trading

En agosto del 2018, ESMA reguló el uso del apalancamiento y disminuyó el nivel de apalancamiento permitido para los traders minoristas.

Te recomendamos que antes de utilizar cualquier nivel de apalancamiento, hayas entendido bien cómo funciona y sus consecuencias.

Como regla general, cuanto más tiempo quieres mantener tu posición abierta, más pequeño debería ser el apalancamiento.

Esto sería lógico, ya que las posiciones largas generalmente se abren cuando se esperan grandes movimientos en el mercado. Sin embargo, cuando estás buscando una posición duradera, vas a querer evitar que salte el Stop Out debido a las fluctuaciones del mercado.

Por otro lado, cuando un trader abre una posición que se espera que dure unos minutos o incluso segundos, su objetivo principal es conseguir la cantidad máxima de ganancias en un tiempo limitado

¿Cuál es el mejor apalancamiento en Forex en este caso?

Por lo general, una persona así tendría como objetivo emplear uno elevado, o en algunos casos, el mayor apalancamiento posible para asegurar que se obtenga la mayor ganancia, mientras se opera con pequeñas fluctuaciones del mercado.

Por todo esto podemos ver que el nivel de apalancamiento en Forex depende en gran medida de la estrategia que se va a utilizar.

Uno de los apalancamientos más usados por un trader de posición generalmente comienza en 1:5 y sube a aproximadamente 1:20. Con el scalping, los traders tienden a emplear un apalancamiento que comienza en 1:50 y puede llegar a 1:500.

Conocer el efecto del apalancamiento y el apalancamiento óptimo en Forex es vital para una estrategia de trading con éxito, ya que nunca querrás operar en exceso, pero tendrás el objetivo de exprimir al máximo las operaciones potencialmente rentables.

Por lo general, se recomienda a los traders que experimenten con el apalancamiento dentro de su estrategia durante un tiempo, para encontrar el más adecuado.

Tipos de Apalancamiento Forex

A diferencia de los brokers de futuros y acciones que ofrecen un apalancamiento en bolsa limitado o ninguno, las ofertas de los brokers de divisas son mucho más atractivas para los traders que buscan disfrutar del máximo de apalancamiento en Forex.

Como hemos comentado, ESMA ha regulado el apalancamiento que ahora depende de la clasificación que tengas: profesional o minorista

Apalancamiento máximo: cliente minorista:

  • divisas 1:30
  • índices 1:20

Apalancamiento máximo: clientes profesionales

divisas, índices, commodities, y metales precioso 1:500

Trading sin apalancamiento - Particulares

El principal inconveniente del trading en Forex sin apalancamiento, es que no es accesible para la mayoría de traders.

Operar sin apalancamiento en Forex significa que los cambios en el precio de un activo influyen directamente en el resultado del trader.

Con el trading en Forex sin apalancamiento, es posible que sólo obtuvieras entre el 0.3 y 0.5 % de rendimiento mensual. Es posible que sea suficiente para algunos traders de Forex, pero no para la mayoría. La necesidad de tener una cantidad sustancial en la cuenta de trading es el mayor inconveniente del trading sin apalancamiento. Por otro lado, operar con divisas sin apalancamiento, te da una menor exposición al riesgo.

Sin embargo, esto no significa que no haya riesgos involucrados, ya que el mercado en ocasiones es imprevisible. Vamos a utilizar un ejemplo de trading sin apalancamiento para ver esto.

Digamos que depositas 10 000 euros y consigues un rendimiento mensual del 5%. Sólo obtendrás 500 euros cada mes, y esto es antes de impuestos. Probablemente conseguirías el mismo dinero en un trabajo de media jornada sin arriesgar tu propio dinero en ese proceso.

Trading sin apalancamiento – Instituciones

Un gran número de instituciones eligen el trading sin apalancamiento. Y aún así, estos organismos son capaces de obtener beneficios.

¿Cómo es posible? Los grandes bancos tienen acceso a miles de millones en capital. Pueden permitirse operar con grandes cantidades cuando hay señales de entrada que resultan atractivas. Las instituciones, además operan a largo plazo, por lo que a diferencia del trader medio, pueden tener su posición abierta durante meses o incluso años.

Dado que no utilizan apalancamiento en Forex, el gasto en swap tiende a ser bastante bajo. De hecho, en muchos casos no hay swap.

Muchas de las operaciones más grandes en el mercado de Forex han sido realizadas por instituciones sin apalancamiento. Estas operaciones tienen una motivación especulativa y normalmente utilizan un capital extensivo en miles de millones.

Apalancamiento Forex y Financiero - Diferencias

Ya hemos visto todo lo relativo al apalancamiento en Forex, pero ¿qué es el apalancamiento financiero?

En finanzas, es cuando pides dinero prestado para invertir y ganar más dinero debido a tu mayor poder adquisitivo. Una vez que devuelves lo que pediste prestado, te quedará más dinero que si hubieras invertido tu propio capital. Veamos esto con más detalle para el mundo financiero.

El apalancamiento financiero se refiere al uso de deuda para comprar activos. Esto se hace para evitar el uso de demasiado capital. La relación entre esta deuda y el capital es la fórmula para calcular el apalancamiento financiero (ratio deuda/capital), por lo que cuanto mayor sea la proporción de la deuda, mayor será el apalancamiento.

Forex Begins

Pero, ¿cuál es la interpretación del apalancamiento financiero y en qué se diferencia del apalancamiento en Forex?

Si una empresa, inversión o propiedad se denomina como "altamente apalancada", significa que tiene una mayor proporción de deuda que capital. Cuando la deuda apalancada se utiliza de tal manera que el rendimiento generado es mayor que el interés asociado con él, el inversor se encuentra en una posición favorable.

Sin embargo, tener una cantidad excesiva de apalancamiento financiero es arriesgado, dado que no siempre será posible pagarlo.

El uso del apalancamiento financiero tiene los siguientes objetivos:

  1. Expandir la base de activos de una empresa o un particular y generar retornos sobre el capital de riesgo. Esto significa que hay un aumento en el ROE y en las ganancias por acción.
  2. Aumentar el potencial de ganancias.
  3. Un tratamiento fiscal favorable, ya que en muchos países, el gasto por intereses es deducible de impuestos. Por lo tanto, el coste neto para el prestatario se reduce.

El apalancamiento financiero es bastante diferente del apalancamiento operativo. El apalancamiento operativo de una empresa se calcula como la suma total de los costes fijos que soporta, por lo que cuanto mayor sea esa cantidad, mayor será el apalancamiento operativo. Si combinamos los dos obtenemos el apalancamiento total.

Entonces, ¿qué significa apalancamiento para una empresa? Es el uso de fondos externos para expansión, el inicio o la adquisición de activos. Las empresas también pueden usar el capital apalancado para recaudar fondos de los inversores existentes.

Cuando el coste de la deuda es bajo, el capital apalancado puede aumentar los rendimientos para los accionistas. Cuando posees acciones en una compañía que tiene una cantidad significativa de deuda (apalancamiento financiero), tienes capital apalancado. Implica la misma cantidad de riesgo que la deuda apalancada. Por lo tanto, el accionista experimenta los mismos beneficios y costes que el uso de la deuda.

Apalancamiento Forex - Conclusión

Esperamos que este artículo te haya sido útil, y que hasta ahora hayas comprendido claramente qué es el apalancamiento, cómo calcular el apalancamiento en Forex y las consecuencias del apalancamiento en tu estrategia de trading.

Es importante recordar que el trading con apalancamiento en Forex es un proceso arriesgado y que tu depósito puede desaparecer rápidamente si realizas operaciones con mucho volumen. Intenta evitar el trading altamente apalancado antes de que hayas adquirido suficiente experiencia.

Una vez que hayas adquirido dicha experiencia, pon en práctica todo lo aprendido en una cuenta real de trading.

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