76% de los inversores minoristas pierden dinero cuando operan con CFDs con este proveedor. Los CFDs son instrumentos complejos y tienen un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. 76% de inversores minoristas pierden dinero cuando operan con CFDs en este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFDs y si puede permitirse correr el alto riesgo de perder su dinero.

Admiral Markets Group consta de las siguientes empresas:

Admiral Markets Pty Ltd

Regulada por la Australian Securities and Investments Commission (ASIC)
Página web disponible sólo en inglés
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Admiral Markets Cyprus Ltd

Regulada por la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)
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Admiral Markets UK Ltd

Regulada por la Financial Conduct Authority (FCA)
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Nota: si cierras esta ventana sin elegir una empresa, te comprometes a continuar según la regulación del FCA del Reino Unido.
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Regulador CySEC fca

Cómo conseguir las mejores comisiones de trading

El impacto de las comisiones del bróker en la rentabilidad de un trader a menudo se pasa por alto. Hay una variedad de comisiones a tener en cuenta, tales como spreads y swaps - entre otros - que difieren de un bróker a otro.

Incluso con el mismo bróker, las comisiones de operar en bolsa pueden diferir de las comisiones Forex, que a su vez pueden diferir de las tarifas para el trading de criptomonedas.

Entonces, ¿cómo encontrar las mejores comisiones de trading que se adapten a tus necesidades?

comisiones broker

Este artículo te explicará todo lo que necesitas saber acerca de:

  • Los diferentes tipos de comisiones que existen en trading
  • Cómo las comisiones del bróker pueden ser diferentes en función del activo que operemos
  • La diferencia entre recibir las comisiones de trading más baratas vs las comisiones de trading típicas
  • Cómo realizar una comparativa de las comisiones de los bróker online y
  • Cómo podrías empezar a operar hoy mismo con algunas de las comisiones de trading y comisiones bróker más bajas del mercado.

Comisiones broker - ¿Qué son las comisiones en trading?

Cuando se compra o se vende en un mercado financiero en particular, hay costes involucrados en hacerlo. Estos costes se conocen como tarifas de trading o comisiones del bróker. Esencialmente, estos son los costes que tu bróker te cobrará por usar sus servicios como intermediario y poner tus operaciones en el mercado a través de otros compradores y vendedores.

La cantidad que pagas en comisiones al operar en bolsa variará entre los brokers, así como entre las diferentes clases de activos. Históricamente, las comisiones de las operaciones de trading eran bastante altas debido a la inferioridad de la tecnología y a la dificultad de acceder a los mercados.

Sin embargo, Internet y las nuevas tecnologías han revolucionado la industria, haciendo que el campo de la intermediación sea altamente competitivo y ofreciendo a los traders algunas de las tarifas de trading más bajas de la historia. Pero no todos los brokers son iguales y algunos tienen comisiones mucho más elevadas que otros, como verás en la siguiente sección.

Tipos de comisiones bróker

Cuando empiezas a interesarte en el mundo del trading, una de las primeras preguntas que te debe venir a la cabeza es: ¿qué comisiones cobra un bróker?

A continuación se muestra una lista de algunas de las comisiones de trading típicas que hay que tener en cuenta. No todos los bróker cobran una tarifa por un servicio o producto en particular y algunas son más altas o más bajas que otros. Puede haber otros cargos adicionales u ocultos que son exclusivos de un bróker, por lo que vale la pena revisar los términos y condiciones del bróker para estar seguros.

Comisiones Bróker - Spreads

El tipo más común de comisión de trading son los spreads de cada instrumento que operamos. El spread es la diferencia de valor entre el precio de compra (precio ask) y el precio de venta (precio bid) de un activo. El spread también se conoce como spread bid-ask y varía enormemente entre los brokers y las clases de activos.

Puedes ver los spreads de los diferentes instrumentos a través de la plataforma de trading ofrecida por tu bróker. Por ejemplo, en la plataforma de trading Admiral Markets MetaTrader puedes ver los precios de compra y venta de diferentes clases de activos a través de la ventana Observación del Mercado (Ctrl+M):

comisiones forex

Entonces, ¿cómo sabes si tu bróker de bolsa tiene las mejores comisiones o las más bajas del mercado? La única manera de averiguarlo es hacer una comparativa de comisiones de trading.

Comparativa comisiones broker online

El 16 de julio de 2019 se llevó a cabo una prueba de comparación de las comisiones de trading online y se ofreció la siguiente tabla:

comparativa comisiones broker

Como puedes ver, los spreads varían de un bróker a otro, algunos más altos y otros más bajos. Por ejemplo, los traders que operen el CFD Dow Jones (Contrato por Diferencia) estarían pagando hasta un 200 % más de spread si comparamos el bróker con el spread más bajo hasta el más alto. ¡Eso es un impacto significativo en las ganancias de cualquier persona!

De hecho, con Admiral Markets UK Ltd. puedes probar los spreads para diferentes clases de activos utilizando una cuenta demo de trading GRATUITA. Así podrás ver por tí mismo en tiempo real - y con riesgo cero - los spreads para operar en Forex y CFDs sobre acciones, materias primas, índices, criptomonedas ¡y más!

Simplemente haz clic en el banner de abajo para abrir tu cuenta demo de trading hoy mismo:

Cuenta demo

Comisiones Bróker - Comisión por operación

Además del spread, puede haber una comisión de trading adicional por cada transacción realizada.

Muchos brokers ofrecen cuentas de trading tipo ECN (Electronic Communication Network) y STP (Straight Through Processing) donde los traders pueden operar directamente con el proveedor de liquidez del bróker (generalmente bancos de primer nivel). Esto permite a los usuarios obtener el spread de trading más bajo posible.

Por lo general, esto viene acompañado de cargos adicionales por transacción realizada. Por ejemplo, con la cuenta Admiral.Prime, que ofrece la posibilidad de operar STP, la comisión por cada lote operado puede oscilar entre $1.8 y $3. ¡Sin embargo, el beneficio de esto es que los spreads de la cuenta Admiral.Prime comienzan desde 0 pips! Si estás interesado en abrir una cuenta, puedes ver todos los tipos de cuenta que ofrecemos con sus diferentes característica haciendo clic aquí.

Para un tipo tradicional de cuenta Forex, como una cuenta Admiral.Markets, no hay comisiones Forex, solo spreads y swaps. Por otro lado, en los CFDs sobre acciones y ETFs se cobra una comisión de un porcentaje del valor total de las acciones que se están negociando o por acción que se está negociando. Se pueden encontrar más detalles en la sección de Tarifas de trading de acciones online más abajo en el artículo.

Comisiones Bróker - Swap

Las comisiones de trading tipo swap son aplicables a los traders que mantienen posiciones abiertas durante la noche. El swap es una comisión de intereses que se carga o se abona en la cuenta de trading al final de cada día de operaciones. Las comisiones Swap se pueden encontrar en la pestaña de Especificaciones de Contrato de Admiral Markets bajo el símbolo de mercado que estés operando.

Las comisiones de trading swap se calculan de forma diferente dependiendo del mercado en el que se esté operando y se discuten con más detalle más adelante.

Comisiones Bróker - Otras comisiones de trading

Hay otras comisiones que se deben tener en cuenta al operar con diferentes brokers y que se pueden incluir:

  • Real-time Data Broker. Afortunadamente, todas las cuentas con Admiral Markets ofrecen datos de comisiones del bróker en tiempo real, lo que significa que puedes ver en directo y en tiempo real los precios de todos los mercados globales ofrecidos. Algunos corredores le pasarán sus costos de datos en tiempo real a usted, así que tenga cuidado.
  • Comisión de trading por inactividad. Hoy en día, muchos brokers cobran un cargo mensual por inactividad. Para los clientes de Admiral Markets que no hayan abierto ninguna operación en los últimos 24 meses y tengan un balance positivo en su cuenta de trading, el importe será de 10 euros al mes.
  • Comisiones del bróker por conversión de divisas. Los brókers a menudo cobran un cargo por conversión de moneda si estás operando con instrumentos que cotizan en una divisa diferente a la divisa de tu cuenta de trading. Para los clientes de Admiral Markets, las transferencias internas entre cuentas de trading que tienen diferentes divisas base están sujetas a una comisión del 1 % del importe total.
  • Comisiones de trading por retiros. Aunque muchos brokers ofrecen depósitos sin comisiones, la mayoría cobra algún tipo de cargo por retiro. Esto variará según el método de retiro y la cantidad. Los clientes de Admiral Markets disponen de dos solicitudes de retirada gratuita cada mes a través de transferencia bancaria.

Ahora que ya sabes más sobre las comisiones los brokers, echemos un vistazo a algunos ejemplos sobre cómo calcular las comisiones de trading para mercados específicos.

Comisiones Forex

Los cargos por operar en Forex variarán dependiendo del tipo de cuenta que ofrezca su corredor. Por ejemplo, la cuenta Admiral.Markets te permite operar en Forex sin comisiones con spreads bajos. La cuenta Admiral.Prime te permite operar en Forex directamente con los proveedores de liquidez del broker (normalmente bancos de primer nivel) para recibir spreads aún más bajos (desde 0 pips) pero con una comisión por lote negociado por transacción. También hay cargos por operaciones de swap para ambos tipos de cuentas.

En la siguiente sección, verás lo fácil que es ver los spreads de las operaciones y los swaps directamente desde tu plataforma de trading. Si quieres seguir los pasos que vamos a detallar en tiempo real, ¿por qué no descargar la plataforma de trading de Admiral Markets MetaTrader? ¡Es gratuita!

MT5

Comisiones Forex - ¿Cómo se calcula el spread?

El spread se pueden calcular y observar abriendo la MetaTrader seleccionando la opción de "Nueva Orden" en el gráfico del instrumento que quieras operar. Esto abrirá un ticket de orden en el que se verá el de compra y venta del activo.



comisiones forex

El spread se puede calcular restando el precio de venta del precio de oferta. En la imagen anterior, en el caso del EURUSD, la diferencia entre ambos precios es: 1.11277 - 1.11272 = 0,00005. Como un movimiento de un pip en EURUSD es de 0.0001, el spread anterior es de 0.5 pips. Si el mercado se mueve 0.5 puntos en la dirección elegida, entonces te encontrarías en un nivel de "punto de equilibrio", ya que se habría cubierto el valor del spread. Cualquier diferencia de precio que vaya más allá de 0.5 pips es un beneficio potencial, siempre y cuando sea en la dirección en la que hemos abierto la operación.

Comisiones Forex - ¿Cómo se calcula el swap?

Las comisiones de Forex swap se pueden encontrar directamente en la MetaTrader. En la sección Observación de Mercado (Ctrl+M), los usuarios sólo tienen que hacer clic con el botón derecho del ratón en el instrumento que les interesa y seleccionar Especificación. Eso abrirá una ventana de descripción con los valores Swap de posiciones largas (operaciones de compra) y Swap de posiciones cortas (operaciones de venta).

comisiones forex

Ejemplo que muestra el cuadro de descripción del instrumento EURUSD en MetaTrader 5.

Este tipo de comisiones Forex es el diferencial de tipos de interés entre las dos divisas que estás operando. Al operar en Forex con margen, recibes o pagas intereses en tus posiciones en función de si se trata de una operación de compra o venta. La diferencia en estos valores se conoce como el carry.

Un carry positivo significa que recibes más intereses de los que necesita pagar en intereses, y lo recibirás en tu cuenta de trading. Un carry negativo significa que pagas más intereses de los que recibes, y por tanto la cantidad será restada de tu cuenta de trading. Sin embargo, si abres y cierras una operación en el mismo día, no hay que pagar nada.

En la captura de pantalla de la especificación del contrato de EURUSD a continuación, la línea SWAP Value (Corto) nos muestra la cantidad 0.339 pips, lo que significa que a los traders se les acreditará el valor de 0.339 pips en función del tamaño del contrato abierto para mantener una operación abierta durante la noche. Los traders que mantienen una operación de compra abierta durante la noche tendrán que pagar 1,315 pips para hacerlo, que se restarán de la cuenta de trading.

comisiones forex

Fuente: Especificaciones del contrato EURUSD de Admiral Markets, 18 de octubre de 2019

¿Cómo se calculan las comisiones Forex?

Mientras que el trading de Forex en la cuenta Admiral.Markets está libre de comisiones adicionales, la cuenta Admiral.Prime está basada en comisiones por transacción, lo que es común en la mayoría de los brokers que ofrecen cuentas ECN para operar directamente con los proveedores de liquidez del bróker. Aunque las comisiones varían de un bróker a otro, la mayoría de las veces se calculan de la misma forma.

Veamos un ejemplo usando las comisiones de la cuenta Admiral.Prime.

comisiones broker

Fuente: Cálculo de las comisiones de Admiral Markets, 19 de septiembre de 2019

Para calcular la comisión que habría que pagar por abrir una operación (esto incluye la apertura y el cierre de la operación, ambas se cobran al inicio de una operación), se utiliza la siguiente fórmula:

Comisión (en la divisa de la cuenta) = Tamaño del contrato * comisión (en la divisa de la cuenta) * 2 (por apertura y cierre)


Por lo tanto, si un trader compró 1 lote de EURUSD en una cuenta abierta en euros, la comisión de una cuenta Admiral.Prime sería de 5,2 euros (1 lote * 2,6 EUR * 2).

Si el trader decide entonces comprar 2 lotes de EURUSD en una cuenta abierta en USD, la comisión sería de 12 USD (2 * 3.0 USD * 2).

Comisiones operar en bolsa - CFDs Acciones y acciones al contado

Las comisiones de operar en bolsa, tanto para CFDs sobre acciones como acciones al contado o ETFs (Exchange Traded Fund) difieren enormemente entre los brokers. También hay una diferencia dependiendo del tipo de cuenta de trading de acciones que tengas, como la cuenta Admiral.MT5, que es para operar CFDs de acciones, o la cuenta Admiral.Invest, que es para invertir en acciones y ETFs al contado.

Echemos un vistazo a las comisiones de trading de ambos.

Comisiones CFDs de acciones

Como el trading con CFDs de acciones permite a los usuarios operar con margen, existen comisiones de swap para mantener las operaciones abiertas durante la noche, así como el spread. Tanto los valores del swap como la información típica de spreads se pueden encontrar en la plataforma Admiral Markets MetaTrader o a través de la página de Especificaciones del Contrato, como hemos comentado en puntos anteriores.

Las tasas de swap para CFDs de acciones se calculan de forma diferente al mercado de Forex y se cotizan en porcentajes, tal y como se muestra a continuación en el ejemplo de la página de Especificaciones del Contrato de CFDs de Apple.

comisiones broker

Fuente: Especificaciones del contrato Admiral Markets #AAPL, 19 de octubre de 2019

También hay comisiones para operar en bolsa que se deben tener en cuenta al operar con CFDs de acciones. Por ejemplo, la comisión por CFDs de acciones empieza desde $0.01. Para ver la comisión por el CFD de acciones que estás operando, simplemente consulta el instrumento que estás operando en la página de especificaciones del contrato. En el ejemplo anterior de Apple, la tercera fila indica que la Comisión Mínima, en USD, es de $2.

Comisiones operar en bolsa con acciones y ETFs al contado

Hay algunas similitudes en el coste de invertir en acciones y ETFs con Admiral.Invest comparado con operar CFDs de acciones con Admiral.MT5.

Por ejemplo, cuando se invierte en acciones hay que pagar el spread y las comisiones de trading por transacción. De hecho, estos son los mismos en ambos tipos de cuentas y también aparece en la página de Especificaciones del Contrato del símbolo que estés operando.

Sin embargo, cuando se invierte en acciones, el inversor debe pagar el valor total de las acciones que está comprando por adelantado. Como este tipo de inversión no utiliza margen ni apalancamiento, no hay que pagar comisiones de swap de un día para otro.

¿Sabías que Admiral.Invest te permite invertir en acciones y ETFs de 15 de las bolsas de valores más grandes del mundo? De hecho, también puedes obtener acceso a datos de mercado gratuitos en tiempo real, bajas comisiones por transacción, cero cargos por mantenimiento de cuenta, actualizaciones de mercado gratuitas de alta calidad, pagos de dividendos y mucho, mucho más.

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Comisiones trading Bitcoin

Las comisiones de trading de criptomonedas como Bitcoin pueden incluir spreads, swaps y una comisión por transacción. Con Admiral Markets, operar con CFDs de criptomonedas está libre de comisiones transaccionales y sólo incluye spreads y swaps.

Quizás la mayor diferencia con las comisiones de Bitcoin (Bitcoin vs. USD) son los valores de los swaps. Estos tienden a ser más altos debido a la naturaleza volátil del mercado.

Las comisiones para operar con CFDs sobre criptomonedas se muestran en la página de Especificaciones del Contrato, tal y como se muestra a continuación en el ejemplo de las comisiones de trading de Bitcoin:

Fuente: Especificaciones del contrato BTCUSD de Admiral Markets, 21 de octubre de 2019

Comisiones Broker a corto plazo

Los traders que operan a corto plazo, como los traders intradía, a menudo pagan comisiones más bajas, ya que no retienen las operaciones durante la noche, evitando así las comisiones por swaps de un día para otro. Sin embargo, en algunos casos, pueden estar perdiendo la oportunidad de operar en mercados que ofrecen una transferencia positiva con fondos que se acreditan en su cuenta cada noche, un swap positivo.

Las comisiones más importantes a corto plazo para los traders intradía son el spread y la comisión de trading por transacción. En esencia, cuanto menor sea el spread, menor será el coste para el trader y, por lo tanto, mayor será el beneficio global de la cuenta.

Como hemos visto en el ejemplo más arriba del artículo, los spreads varían de un broker a otro, con algunos más altos y otros más bajos. Para algunos traders principiantes, la diferencia en los valores del spread puede parecer pequeña y por tanto que no sean conscientes de lo que verdaderamente implica esa diferencia.

Sin embargo, los costes se acumulan con el tiempo, ¡lo que supone un impacto significativo en las ganancias de cualquier persona!

Realmente vale la pena encontrar un bróker con las comisiones más competitivas para los mercados en los que quieras operar. Desafortunadamente, hay algunos brokers que anuncian las comisiones de trading más bajas en un momento determinado del día, como la sesión de negociación de Londres, donde la actividad de trading es alta y los spreads son muy bajos, ya que hay más compradores y vendedores que operan en los mercados.

Sin embargo, no terminan de ser datos reales, ya que sus spreads típicos suelen ser mucho más altos para el resto del día ya que también se refleja el spread en tiempos más tranquilos. Por supuesto, no todos los brokers hacen esto, pero algunos lo hacen.

Puede valer la pena operar con un bróker que ofrezca un alto nivel de regulación financiera, como Admiral Markets Group, que está formado por las siguientes empresas:

  • Admiral Markets Pty Ltd - regulada por la Comisión del Mercado de Valores de Australia (ASIC).
  • Admiral Markets Cyprus - regulado por la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC).
  • Admiral Markets UK Ltd - regulada por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA).
  • Admiral Markets AS - regulado por la Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia (EFSA).

Cómo comparar las comisiones de trading sin volvernos locos

Llevar un registro de las comisiones de trading entre las diferentes clases de activos y cuentas de trading puede parecer abrumador. La mejor manera de hacer una comparativa de las comisiones de trading online entre diferentes clases de activos y cuentas es utilizar la Calculadora de Trading de Admiral Markets, junto con tu plataforma MetaTrader.

Tu plataforma de trading te dará información en tiempo real sobre los spreads, mientras que la calculadora de trading puede ayudarte a calcular tu comisión por transacción, así como los valores de swap para tus operaciones.

Por ejemplo, los traders pueden seleccionar cualquiera de los instrumentos disponibles para operar en Admiral Markets a través de Forex, Acciones, Materias Primas, Índices, CFDs de criptomonedas y más.

Después habría que seleccionar el volumen de la operación que queremos abrir, la cantidad de lotes, seleccionar la divisa base de la cuenta y escribir el precio de apertura y cierre de la operación, así como la dirección, si se trata de una operación de compra o de venta.

Después de hacer clic en calcular, el trader verá las posibles ganancias y pérdidas monetarias que tendría la operación, así como las comisiones Forex - si es un instrumento que conlleve comisiones - y el valor del swap para mantener una operación durante la noche, como se muestra a continuación:

comisiones broker

Fuente: Calculadora Admiral Markets Trading Calculator, 21 de octubre de 2019

Mientras que el ejemplo anterior muestra los detalles del EURUSD, los traders pueden utilizarlo en múltiples clases de activos que tienen diferentes comisiones y valores de swap, así como diferentes fórmulas de cálculo.

¿Por qué operar con Admiral Markets y sus comisiones de trading?

Además de los bajos spreads y las tarifas de trading altamente competitivas, hay otros beneficios de operar con Admiral Markets:

  • Operar con una empresa bien establecida y altamente regulada, incluyendo la regulación de la muy respetada Financial Conduct Authority del Reino Unido, la Comisión de Valores e Inversiones de Australia, la Comisión de Valores e Intercambio de Chipre y la Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia.
  • Operar con un bróker que ofrece algunas de las comisiones Forex más bajas y transparentes del mercado.
  • Acceder a las plataformas de trading más rápidas y seguras de MetaTrader para PC, Mac, Android e iOS.
  • Operar con spreads tan bajos como 0 pips con Admiral.Prime y conectarte directamente con proveedores de liquidez de primer nivel.
  • Disfrutar de operaciones sin comisiones en algunas cuentas de trading, o de spreads más bajos, además de comisiones en otras cuentas de operaciones.
  • Beneficiarte de una política de protección de balance negativo para tu tranquilidad.
  • Si tienes ganas de empezar a operar, o si este artículo te ha proporcionado alguna información adicional a tu conocimiento ya existente sobre trading, puedes estar satisfecho de saber que Admiral Markets te ofrece la posibilidad de operar con Forex y CFDs en múltiples clases de activos, con las últimas actualizaciones de mercado y análisis técnicos GRATUITOS.

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Sobre Admiral Markets

Somos un bróker con presencia global y regulado por las máximas autoridades financieras. Brindamos acceso a las plataformas más innovadoras de Trading. Operamos con CFDs, acciones y ETFs.

¡Buen Trading!

Admiral Markets

Este material no contiene y no debe interpretarse como que contiene consejos de inversión, recomendaciones de inversión, una oferta o solicitud de cualquier transacción en instrumentos financieros. Tenga en cuenta que dicho análisis comercial no es un indicador confiable para ningún desempeño actual o futuro, ya que las circunstancias pueden cambiar con el tiempo. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, debe buscar el asesoramiento de asesores financieros independientes para asegurarse de que comprende los riesgos .