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Invertir en los mejores ETFs del 2019

¿Sabías que existe un fondo que abarca un conjunto de activos que cotiza en la bolsa de valores? ¿Sabes qué es un ETF en bolsa y cómo funciona? ¿Quieres aprender cómo operar con ETFs?

Invertir en ETFs

Este artículo te explicará:

Todo lo que hay que saber sobre invertir en ETFs

  • Qué es un ETF y por qué los utilizan los inversores
  • Los diferentes tipos de ETFs disponibles:
    • acciones de ETFs, CFDs de ETFs
    • fondos
    • índices
    • S&P 500
    • Index ETF y más

además de proporcionar información sobre:

  • cómo identificar los ETFs con el mejor rendimiento
  • dónde invertir en ETFs

Invertir en ETF - ¿Qué es un EFT?

Pues bien, este fondo es lo que se conoce como un "Exchange Traded Fund", o en su definición en español: fondo de inversión cotizado.

A diferencia del trading con acciones u otros activos, el ETF puede englobar un rango amplio de mercados en los que el Trader puede invertir su dinero y en este artículo vamos a explorar el origen de los ETFs, sus características, ventajas y algunos riesgos que acarrea, como cualquier otro instrumento de inversión en los mercados financieros.

Un fondo cotizado en bolsa (ETF) es un grupo de valores que puede comprar o vender a través de un un bróker en una bolsa de valores.

Los ETF pueden ofrecer una gama de clases de activos, desde las inversiones tradicionales de la empresa a otras corrientes de activos como divisas o materias primas. Además, las estructuras de la ETF permiten a los inversores abreviar los mercados, ganar apalancamiento y evitar impuestos a corto plazo sobre las ganancias de capital en algunas jurisdicciones.

Invertir en ETF - Origen de los ETFs

Los ETF se comenzaron a negociar en 1993, siendo el S&P SPDR uno de los primeros ETFs. Sin embargo, no tuvo mucho impacto en la prensa, ya que era considerado como otro instrumento financiero más.

Lo que muchos olvidan en cuanto a los orígenes del ETF es que el economista Harry Markowitz fue uno de los que puso los primeros ladrillos en la creación de los Exchange Traded Fund.

Su idea fue la de introducir algún fondo cotizado en bolsa que estuviese relacionado con el índice más popular: el S&P 500. Hoy en día, dicho ETF ha alcanzado una valorización de más de 43 300 millones de dólares, siendo uno de los más de 170 ETFs que existen en la actualidad, al menos en Estados Unidos.

En 1996 debutó iShares en los ETFs a nivel global, el cual contenía un rango amplio de índices europeos, asiáticos y americanos, teniendo así la mayor variedad de ETFs, con más de 300 ofertas. Este lanzamiento provocó un efecto dominó en cuanto al surgimiento de nuevos instrumentos ETF que pudieran ser negociados y a los que el inversionista común pudiera tener acceso.

Dicho éxito de los ETFs hizo que la industria se viera en la obligación de lanzar uno relacionado con alguna materia prima y el turno esta vez fue para el oro, que en el 2004 pudo cotizar con un ETF denominado Gold SPDR (GLD).

Debido al gran volumen que supone el invertir en ETFs, podemos estar hablando de un mercado que representa casi 3000 millones de dólares en transacciones, compitiendo con la liquidez que ofrece el mercado Forex.

Esencialmente, los ETFs son fondos de inversión que tienen como objetivo realizar un seguimiento del rendimiento de un índice específico.

Por ejemplo, el ETF de realiza un seguimiento del rendimiento del Índice S&P 500, que es una cesta de 500 de las acciones más grandes de EE.UU.

Sin embargo, muchos inversores utilizan ETFs para beneficiarse de la diversificación, así como para acceder a nuevos mercados.

Por ejemplo, es posible que recientemente hayas escuchado hablar mucho sobre el crecimiento de la IA (Inteligencia Artificial). Sin embargo, es posible que no te sientas cómodo en encontrar la compañía adecuada para invertir o realizar transacciones comerciales, ya que todavía es un área muy nueva.

En este caso, un inversor podría recurrir a la ETF Global X Robotics & Artificial Intelligence.

Este ETF en particular busca invertir en compañías que puedan beneficiarse de la adopción de robótica e inteligencia artificial. Por lo tanto, esto puede proporcionar al inversor acceso a un mercado en crecimiento, sin buscar solo una compañía individual.

Invertir en ETFs - ¿Cómo operar con ETFs?

Al igual que las acciones de la compañía que cotizan en una bolsa, un ETF se puede negociar durante las sesiones de bolsa. Como las acciones listadas, un ETF tendrá un símbolo de cotización con un precio intradiario.

El precio de mercado de un ETF generalmente se mantiene en línea con los valores subyacentes. Dado que los ETF se crearon para inversores individuales, los inversores institucionales aún mantienen la liquidez y el seguimiento de la integridad de los ETF mediante la compra y venta de unidades.

A medida que el precio de un ETF se desvía de su valor de activo subyacente, las instituciones utilizan un sistema de arbitraje al crear unidades para alinear el precio del ETF con su valor de activo subyacente. En general, los fondos cotizados en bolsa son excelentes opciones de inversión. Se pueden comprar y vender en tiempo real, al igual que las acciones, y tienen tarifas de administración más bajas. Los ETF también están comenzando a reemplazar los fondos mutuos como la inversión elegida.

Invertir en ETFs - Características

Estas son algunas de las características de los ETFs, para así entender qué es un ETF en bolsa:

  • Es negociado como un valor de renta variable, lo cual hace que sea visible su precio en tiempo real.
  • Se puede vender o comprar en cualquier momento del día.
  • Trabaja como una sola fuente que contiene varios instrumentos de negociación, incluyendo los valores de renta fija.
  • No está cerrado exclusivamente a los inversionistas corporativos o grandes participantes de los mercados financieros.

Invertir en ETFs - Ventajas para minoristas

  • Acceso a un rango amplio de activos financieros a través de una sola fuente.
  • Eficiencia fiscal : los inversores pueden tener un mejor control sobre cuándo pagan el impuesto a las ganancias de capital.
  • Menos comisiones: como puede que no haya ninguna carga de ventas, sin embargo, se aplicarán las comisiones de corretaje.
  • Amplio marco temporal de contratación: pueden liquidarse después del cierre del mercado.
  • Distintos tipos de negociación como los ETF pueden negociarse como acciones, los inversores pueden realizar una variedad de órdenes diferentes (órdenes limitadas, órdenes de pérdida limitada, órdenes de compra en margen, etc.) que no están disponibles con fondos mutuos.
  • Menor riesgo : al quedar repartido entre los distintos subyacentes
  • Las comisiones son mucho más bajas que en el estándar de inversión en otros métodos de trading.
  • La flexibilidad permite que los inversionistas puedan participar en el mercado a través de órdenes limitadas o al precio del mercado.
  • No tienen inversión mínima. Esta queda determinada por los límites establecidos por el bróker con el que trabajes.

Invertir en ETFs - desventajas para minoristas

  • Liquidación : los ETF se liquidan dos días después de su venta
  • Iliquidez : en función del subyacente, algunos fondos son menos líquidos y por tanto más caros de negociar.
  • Discrepancias en el precio: el precio del subyacente y del fondo no siempre están en línea.
  • Costes de negociación : inversores pequeños o de baja frecuencia pueden encontrar alternativas de inversión más económicas.
  • Los ETFs se guían por su valor neto de los activos.
  • Se paga implícitamente por un spread al comprar o vender una posición en el ETF.
  • Puede haber costes de permanencia en un ETF, por lo que es recomendable primero evaluar los gastos que implican tener una posición abierta en un ETF.

Invertir en ETFs- Riesgos

Siempre hay riesgos asociados con la inversión. Sin embargo, hay algunos riesgos específicos a la hora de invertir en ETFs que es importante conocer.

  • Riesgo de mercado: los ETFs están diseñados para seguir una canasta de valores, un índice, materias primas o incluso un contrato de derivados (como los futuros del petróleo, por ejemplo). Por lo tanto obtendrás ganancias en los buenos tiempos, pero también recibirás un golpe el mercado caiga Como no puedes cambiar la estructura del ETF, cuando estás operando no tienes más remedio que seguir el rendimiento de lo que está haciendo el ETF, ya sea bueno o malo.
  • Demasiada elección: a medida que los ETFs continúan creciendo, también lo hace la elección de en qué invertir. Por ejemplo, invertir en un ETF de biotecnología puede parecer simple. Sin embargo, la diferencia entre el ETF biotecnológico con mejor rendimiento y el ETF biotecnológico con peor rendimiento fue de más del 18% en pocos años. Esto se debe a que un ETF posee una compañía que está buscando curar el cáncer y el otro ETF tiene compañías que proporcionan las herramientas para la industria de las ciencias biológicas.

Los ETFs de índices, como el índice S&P 500, son las formas más comunes para invertir en ETFs. Esto se debe a que proporcionan la mayor liquidez y es probable que sea el mejor lugar para empezar cuando se invierte por primera vez.

Invertir en ETF - ¿Qué es un ETF apalancado?

Según Investopedia, la definición básica de 'ETF apalancado' es un fondo que utiliza derivados financieros y deuda para amplificar los rendimientos de un índice subyacente.

Estos fondos tienen como objetivo mantener una cantidad constante de apalancamiento durante el marco de tiempo de inversión, como una proporción de 2: 1 o 3: 1.

Los ETF apalancados utilizan derivados financieros e instrumentos de deuda para amplificar constantemente los rendimientos de un índice subyacente.

Debido a la naturaleza matemática de estos fondos, el rendimiento a largo plazo no necesariamente coincidirá con el índice que rastrea, especialmente aquellos que están diseñados para actuar de manera inversa al índice de acciones.

Al igual que con otros instrumentos financieros, una adecuada gestión del riesgo es imprescindible. Es importante establecer un nivel de pérdidas no superior al 5-10 % del capital.

Invertir en ETFs - Tipos

Hay una variedad de ETFs de fondos de y ETFs de acciones que puedes operar, como por ejemplo:

  • ETFs específicos de cada país: puedes acceder a mercados de valores de todo el mundo que de otra manera te habría resultado difícil acceder. Por ejemplo, si crees que el mercado de valores de Taiwán va a subir, podrías operar el ETF iShares MSCI Taiwan.
  • ETF específicos del sector: si tienes el punto de vista de que el sector inmobiliario del Reino Unido puede tener dificultades, puedes operar el ETF de iShares UK Property UCITS. Y como se trata de un CFD, puedes operar en corto y largo.
  • ETFs específicos de commodities: a través de CFDs sobre ETFs, como el ETF SPDR S & P Metals & Mining, puedes obtener una exposición al mercado global de metales y minería, en lugar de intentar encontrar el metal adecuado para el trading, o la compañía minera adecuada para invertir.
  • ETFs específicos de índices: como ya hemos estado trabajando, puedes operar con el ETF sobre el índice S&P 500 a través del Vanguard S & P 500 ETF.

Hay muchos más tipos de ETFs para elegir, entre los que se incluyen bonos, divisas, nuevos mercados en crecimiento como la biotecnología, inteligencia artificial, etc.

Sin embargo, un área que siempre ha fascinado a los inversores es encontrar las mejores acciones tecnológicas y ETFs de tecnología para el trading. Después de todo, estamos utilizando la tecnología en nuestra vida diaria, y siempre están abriendo camino con sus innovaciones. Entonces, veamos el sector de ETFs sobre tecnología con un poco más de detalle:

Invertir en ETFs – Sector tecnología

Dentro de la capitalización de mercado de $46.6 trillones del Índice S&P 500, más del 20 % se destina a acciones de tecnología. Esto lo convierte en el grupo más grande dentro del índice general.

Tradicionalmente, los inversores se han apegado a los índices de mercado más amplios como el S&P 500.

Sin embargo, dado que los mercados cambiantes y los nuevos productos están disponibles tanto para los inversores como para los traders, éstos pueden aprovechar los movimientos dentro de estos nichos. Echemos un vistazo a algunos ejemplos:

  • Si invertiste 10 000 dólares en el Vanguard 500 Index (que rastrea el S&P 500) el 28 de febrero de 1997, 20 años después, el valor de la inversión habría aumentado a 42 650 dólares

  • Si invertiste 10 000 dólares en Apple el 31 de diciembre de 1980, habría aumentado a 2 709 248 dólares hasta el 28 de febrero de 2017, proporcionando un rendimiento anual del 16.75 %.

Si realizaste una inversión de 1000 dólares en mayo de 1997, entonces, en septiembre de 2018, habría crecido a alrededor de 1 362 000 dólares

Invertir en los mejores ETFs de tecnología

Si quieres invertir en ETFs sobre tecnología te encontrarás con una gran variedad:

Technology Select SPDR Fund ETF (#XLK)

En este sector se encuentran 75 acciones, incluidos los pesos pesados de la industria, como Apple, Microsoft o Facebook.

Invertir en ETFs - XLK

Fuente: Admiral Markets MetaTrader 5 MT5 - #XLK, Semanal - Rango de datos: del 28 de junio de 2015 al 25 de octubre de 2018: se realizó el 25 de octubre de 2018 a las 16:49 BST. Ten en cuenta que el rendimiento pasado no es un indicador fiable de resultados futuros.

Este ETF sobre tecnología cotizó en rango gran parte de 2015, y la mitad de 2016. Cotizar en rango significa que el movimiento del precio está contenido entre dos niveles. Ni los compradores ni los vendedores toman el control.

¿Cómo sabemos esto? Mediante el uso de indicadores de trading.

Las dos líneas que aparecen en el gráfico de arriba son indicadores de media móvil. Ayudan a determinar si el mercado está en tendencia o no. Básicamente, calculan una cantidad definida por el usuario de precios de cierre anteriores, para luego encontrar el precio 'promedio'.

Después se representan en el gráfico, como el de arriba. La línea azul es la media móvil simple de 20 períodos, y la línea roja es la media móvil simple de 20 períodos. En esencia, estas líneas han trazado el precio promedio en las últimas veinte y cincuenta velas.

Sin embargo, lo que es más interesante para los traders es que durante el período de tendencia, cuando las medias móviles se están moviendo hacia arriba de manera suave, esto indica una tendencia fuerte que está aumentando.

En el período basado en rangos entre 2015 y la mitad de 2016, puedes ver que las medias móviles se están moviendo realmente hacia los lados.

Este es solo un tipo de indicador de trading, entre otros muchos, disponible en la plataforma MetaTrader 5.

iShares PHLX Semiconductor ETF (#SOXX)

Invertir en ETFs - SOXX

Fuente: Admiral Markets MetaTrader 5 MT5 - #SOXX, Semanal - Rango de datos: desde el 26 de febrero de 2017 hasta el 25 de octubre de 2018 - Realizado el 25 de octubre de 2018 a las 5:01 PM BST. Ten en cuenta que el rendimiento pasado no es un indicador fiable de resultados futuros.

Si bien el ETF de tecnología anterior cubría una amplia gama de acciones tecnológicas, este ETF es mucho más específico.

Como lo sugiere la parte de 'semiconductor' del título, este ETF se enfoca en el hardware de todos los demás software y acciones de Internet.

Este ETF contiene algunas de las compañías de hardware más grandes del sector, como Nvidia Corp e Intel Corp, entre otras. Mediante el uso de niveles de soporte y resistencia, los traders pueden observar que este ETF en particular formó un triángulo entre 2017 y 2018.

Este es un patrón de consolidación que sugiere que ni los compradores ni los vendedores quieren controlar este mercado, y que una ruptura es inminente. En este caso particular, el mercado se rompió a la baja.

Invertir en ETFs de oro y plata

El acceso a los activos defensivos incluye el seguimiento de los activos de oro y plata, que es una buena inversión para entornos de alta inflación. Algunos ETF están respaldados por tenencias físicas de oro, de las cuales muchas están listadas globalmente.

La mejor opción para los traders profesionales es la SPDR Gold Shares (GLD), debido a su fuerte liquidez y menores costos de transacción asociados con los diferenciales de oferta / demanda. En cuanto a los inversores a largo plazo, el iShares Gold Trust (IAU) es bueno porque su índice de gasto anual es de 15 puntos básicos por debajo de GLD.

Invertir en ETFs- Real Estate ETFs

Los inversores inmobiliarios pueden obtener beneficios de diversificación de los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) de varios tipos.

Un REIT es una entidad que desarrolla o administra propiedades inmobiliarias para generar ingresos. Hay muchos tipos de REIT, incluidos los residenciales, comerciales (p. Ej., Puntos de venta de fábricas, centros de atención médica, hoteles, oficinas y centros comerciales), REIT industriales e hipotecarios.

Como lo exige la ley, los REIT deben desembolsar al menos el 90 % de sus ingresos imponibles cada año a los accionistas mediante el pago de dividendos. Los REIT están regulados en los EE. UU. Por la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. Además, los inversores pueden comprar acciones en fondos mutuos o fondos cotizados en bolsa que tienen uno o varios REIT en sus carteras.

Algunas carteras en esta categoría también invierten en compañías operadoras de bienes raíces. Algunos de los fondos mutuos de bienes raíces mejor clasificados:

  • Vanguard Large-Cap ETF CFD (VM)
  • SPDR Dow Jones International Real Estate ETF CFD (RWX)
  • iShares US Real Estate ETF CFD (IYR)
  • Schwab US REIT ETF CFD (SCHH)

Invertir en ETF- Vanguard

Como el segundo mejor ETF de EE. UU. Por activos, Vanguard tenía $ 869.60 mil millones de dólares en activos bajo gestión el 11 de abril de 2018.

El fondo Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA) fue uno de los más importantes. El VEA agregó 17,46 mil millones de dólares en nuevos activos durante 2017.

Las acciones de los mercados desarrollados se negocian con grandes descuentos en relación con el S&P 500. Esto podría hacer que los inversores sigan interesados en el VEA en el 2019. Según Investopedia, el VEA ofrece exposición a cerca de 3,900 acciones de 24 países.

Invertir en ETFs- Mejores ETFs 2019

Si bien muchos inversores estarán contentos con el 10% de rendimiento anualizado disponible con el índice S&P 500, algunos preferirán diversificar su cartera para encontrar otros mercados que puedan aumentar su rendimiento general.

Es posible que algunos inversores también quieran invertir en algo de lo que saben más, como las acciones de tecnología.

El índice Nasdaq 100, que recoge las 100 principales acciones tecnológicas en la bolsa Nasdaq, logró un rendimiento anual de 28.24% sólo en 2017.

Esta es la razón por la que cada vez más inversores están aprendiendo cómo invertir en ETFs y están buscando los ETFs con el mejor rendimiento. Después de todo, encontrar un ETF de Nasdaq adecuado, o un ETF de índice de Nasdaq, puede marcar una gran diferencia.

Entonces, ¿cómo podrías haber invertido en este índice en particular?

Hay muchos ETFs que rastrean el rendimiento del índice Nasdaq 100. Por ejemplo, existe el ETF de First Trust NASDAQ-100 Technology Index Fund (QTEC). Esto le da al inversor una exposición a una amplia gama de acciones tecnológicas como Facebook, Apple, Amazon, Netflix y Google, en forma de ETF. Sin embargo, hay otras áreas y sectores que los traders profesionales deben considerar.

MT4SE

Esperamos haber aclarado las dudas en torno a qué es un ETF financiero y a continuación, vamos a detallar algunas de las ventajas que tiene el trading con ETFs.

Mejores ETFs de crecimiento

Se considera que los ETF de crecimiento poseen características de crecimiento, ventas en rápido crecimiento y relaciones de precio a ganancias relativamente altas.

  • Vanguard Growth ETF CFD (VUG)
  • Tecnología Select Sector SPDR Fund ETF CFD (XLK)
  • Fondo de SPDR selecto discrecional al consumidor ETF CFD (XLY)
  • iShares Nasdaq Biotechnology ETF CFD (IBB)

Mejores dividendos ETFs

Los inversores que buscan rendimientos de dividendos tienen muchos ETFs para elegir. Sin embargo, aunque el historial de dividendos de una empresa puede ser informativo, no se puede analizar únicamente para los rendimientos de dividendos previstos.

El índice de ganancias / dividendos de la empresa en los últimos años no necesariamente proporciona una indicación sólida de lo que ocurrirá en el próximo año.

Los inversores deben prestar atención a:

  • iShares US Real Estate ETF CFD (IYR)
  • PowerShares Preferred Portfolio ETF CFD (PGX)
  • Schwab US Dividend Equity ETF CFD (SCHD)
  • SPDR S&P Dividendo ETF CFD (SDYUS)

Mejores ETFs de Inteligencia Artificial

La inteligencia artificial es un campo de la ciencia de la computación que se enfoca en crear máquinas inteligentes que puedan trabajar y tomar decisiones como los humanos. Dichos ETF pueden beneficiarse del mayor uso de la inteligencia artificial, en particular en diversos aspectos de la robótica industrial o no industrial, la automatización, las redes sociales, los vehículos autónomos y el procesamiento del lenguaje natural.

Amazon, Tesla Motors, Apple y Alphabet son fondos que tienen al menos el 25 % de exposición de la cartera a compañías que gastan mucho en investigación de inteligencia artificial (AI).

Esos fondos invierten específicamente en compañías que desarrollan inteligencia artificial, mejoras tecnológicas y desarrollo de nuevos servicios y productos. AI se utiliza para seleccionar valores individuales para su inclusión en el fondo. Algunos ejemplos incluyen:

  • PowerShares QQQ ETF CFD (QQQ)
  • Tecnología Select Sector SPDR Fund ETF CFD (XLK)

Mejores ETFs- Potential

Esta es la lista de otros ETFs de diferentes sectores tales como financiero, salud, energía, aeroespacial y defensa. Estos ETF también tienen un gran potencial de crecimiento.

  • iShares EE. UU. Aeroespacial y defensa ETF CFD (ITA)
  • iShares US Home Construction ETF CFD (ITB)
  • iShares Global Energy ETF CFD (IXC)
  • SPDR S&P Bank ETF CFD (KBE)
  • VanEck Vectors Oil Services ETF CFD (OIH)
  • SPDR S&P Biotech ETF CFD (XBI)
  • Vanguard FTSE Emerging Markets ETF CFD (VWO)
  • Fondo de selección de sector financiero SPDR ETF CFD (XLF)
  • Schwab EE. UU. De gran capitalización ETF CFD (SCHV)

Invertir en ETFs o Banca tradicional

Cuando tienes la intención de invertir para el futuro, puede ser útil analizar los posibles rendimientos en diferentes escenarios de inversión.

En este caso, veremos cómo invertir en una cuenta de ahorros en lugar de invertir en el mercado de valores.

  • Tasa de interés del banco con una inversión puntual: imagina que inviertes 1000 EUR en una cuenta de ahorro simple, que paga una tasa de interés del 3% anual. Si dejaras el dinero en el banco durante 40 años, ¿cuánto tendrías? Bueno, ese bote habría aumentado a 3262'04 EUR (la vida no cambiaría para la mayoría de las personas). Veamos si podemos intentar aumentar el rendimiento general en el segundo escenario:

Invertir en ETFs

Fuente: The Calculator Site: Una inversión de 1 000 EUR, con un 3% de interés por año durante 40 años. Ten en cuenta que el rendimiento pasado no es un indicador fiable de resultados futuros.

  • Tasa de interés del banco con inversiones regulares: ahora, imagina que también conseguiste ahorrar 100 euros adicionales al mes. Con los mismos 1000 EUR iniciales y el mismo tipo de interés del 3 %, en 40 años la misma cuenta bancaria ahora tendría 95 207, 23 eur.

¡Ahora ese gráfico de saldo de la cuenta está empezando a verse un poco mejor! ¿Pero podemos ir más allá?

Invertir en ETFs

Fuente: The Calculator Site: Una inversión inicial de 1000 EUR con 100 EUR ahorrados por mes, con un 3% de interés por año durante 40 años. Ten en cuenta que el rendimiento pasado no es un indicador fiable de resultados futuros.

  • Rendimientos del mercado de valores con inversiones regulares: ya sabemos que la inversión regular triunfa sobre las inversiones singulares, como lo demuestran los rendimientos de los escenarios 1 y 2.
  • Ahora digamos que recurrimos al mercado de valores para intentar aumentar el porcentaje de ganancia anual. El índice S&P 500, que registra las 500 empresas más grandes que cotizan en la Bolsa de Nueva York, ha obtenido un rendimiento de aproximadamente el 10 % anual entre 1928 y 2017.
  • Una inversión inicial de 1000 EUR, con inversiones mensuales regulares de 100 EUR, a un tipo de interés del 10 %, ¡en 40 años tendrías 604 720.00 EUR!

Invertir en ETFs

Fuente: The Calculator Site: Escenario 2 con un rendimiento anualizado del mercado de valores del 10% anual. Ten en cuenta que el rendimiento pasado no es un indicador fiable de resultados futuros.

Por supuesto, esto es solo un ejemplo hipotético, y los rendimientos variarán ya que el rendimiento pasado no es indicativo de un rendimiento futuro. Sin embargo, está bastante claro por qué los inversores multimillonarios como Warren Buffett invierten en el mercado de valores.

Entonces, ¿cómo se puede empezar a invertir en el mercado de acciones? Hay diversas formas, pero podríamos tomar el consejo del inversor multimillonario Warren Buffett como un buen punto de partida:

CFDs vs ETFs-

Los contratos por diferencia (CFD) y los fondos negociados en bolsa (ETF) son dos de las opciones de negociación preferidas disponibles en el mercado.

¿Qué son los CFD y los ETF?

Un Contrato por la diferencia es un producto apalancado de alto riesgo , mientras que el fondo cotizado en bolsa generalmente rastrea un índice subyacente y generalmente se considera de bajo riesgo.

¿Cómo funciona un ETF? Un fondo cotizado en bolsa es una forma eficiente y de bajo riesgo de obtener acceso a mercados específicos.

Por ejemplo, los ETF de renta variable australiana o de renta fija australiana rastrean los índices, ofreciendo beneficios de diversificación instantánea en una cartera de activos subyacentes.

Los activos subyacentes se mantienen en fideicomiso por un custodio externo en nombre del inversionista. Esto minimiza el riesgo de contraparte del emisor de la ETF.

Los ETF se consideran inversiones de bajo costo, ya que solo hay una pequeña tarifa de gestión anual. Además, no hay tipos de interés en curso, ya que sus propios fondos están obligados a invertir en ETF.

Esto es todo lo contrario con los CFD, que solo requieren que inviertas el margen total, y si mantienes la operación abierta por la noche, incurres en comisiones.

En contraste, con los CFD, obtienes acceso a un producto que rastrea el precio del activo subyacente.

Trading activo vs inversión pasiva

CFD es un contrato que te permite comprar o vender a un precio inicial para un activo rastreado, y luego revertir y cerrar el contrato con una compra o venta opuesta en el mismo activo rastreado.

Inversión activa:

Normalmente, optaría por un CFD si quisiera operar con margen. Operar con margen puede aumentar los beneficios, pero también las pérdidas.

Inversión pasiva:

Como alternativa de negociación con CFD, los ETF son mejores para aquellos que buscan una inversión pasiva, generalmente, una estrategia de tipo de compra y mantenimiento. Por ejemplo, si el ASX 200 aumenta o disminuye en un 15 %, también lo hará el EFT que rastrea el ASX 200.

Los ETF se pueden operar en el mercado de valores, lo que significa que se pueden utilizar como acciones de la empresa cotizadas.

Sin embargo, el trading de CFD es una excelente manera de acceder a una gama más amplia de diferentes mercados en todo el mundo utilizando una cuenta de un bróker.

Los CFD, por otro lado, ofrecen la gran ventaja de poder vender en corto un grupo de activos o un mercado. Los ETF, a su vez, suelen ser un vehículo de inversión utilizado para mantener sus fondos.

Los CFDs, al ser de alto riesgo, se operan en marcos temporales más cortos. Es decir, este instrumento es ideal para estrategias a corto plazo.

También podría utilizar un CFD para cubrir mi exposición en ETFs, pero lo contrario, no sería posible.

Una desventaja de los ETF es que puede obtener exposición a ciertos sectores o a todo el mercado de acciones, pero en general no hay una selección de expertos en la cartera de activos subyacentes del ETF.

Este es el caso, significa que las acciones de ETF podrían ser atractivas para un inversor. Además, cuando un sector en particular está caliente, puede aumentar el precio de la acción para ese sector en particular. Los precios podrían subir aún más si el índice incluye compañías en ese sector, ya que el fondo se verá obligado a comprar más acciones en esas compañías.

Una de las mayores diferencias entre los CFD y los ETF es que los primeros generalmente se usan más para la especulación, mientras que los últimos para las inversiones a más largo plazo. Al ser productos apalancados, los CDFs se negocian día a día.

Los CFD son un derivados, por lo que le proporcionan una inversión sustancial de su inversión que le permite beneficiarse del cambio de precio de un valor de seguridad mucho más alto que el que podría comprar con la misma cantidad de dinero. Los CFD son instrumentos complejos e implican un alto riesgo de perder capital debido al apalancamiento financiero.

Cuando se trata de ETF e índices, de vez en cuando verá una correlación inversa entre ellos. Los ETF que se comportan de manera inversa a los índices ganarán valor (subir) cuando el índice baje de valor (baje). Los ETF también están disponibles en una forma que puede multiplicar la diferencia. Por ejemplo, un ETF puede subir dos veces más que el índice. Esto es lo que muchos inversores y comerciantes realmente buscan. Sin embargo, tanto los CFDs como los ETFs son muy atractivos para los inversores. Si desea probar el comercio de CFD y ETF, asegúrese de desarrollar un plan de inversión a largo plazo y de comprender todos los riesgos involucrados antes de realizar una inversión.

Invertir en ETFs - Warren Buffett y el índice S&P 500

Warren Buffett, apodado el 'Oráculo de Omaha' es uno de los mejores inversores de todos los tiempos.

En su reunión de accionistas de la compañía en 2004, Berkshire Hathaway, un inversor le preguntó al multimillonario si debía comprar acciones de Berkshire Hathaway, invertir en un ETF de índices o contratar a un manager para hacerlo.

Esta fue parte de la respuesta de Buffett: "Simplemente elija un índice amplio como el S&P 500. No ponga todo su dinero de una vez; hágalo en un período de tiempo. Vanguard. Fiable, de bajo coste".

Bueno, de los diferentes rendimientos dentro del escenario 1 y 2 que vimos antes, eso tiene mucho sentido. Pero, ¿qué quiere decir con Vanguard y el S&P 500? Se refiere a un ETF muy popular llamado 'Vanguard S&P 500 ETF'. ¿Y qué es un ETF? Vamos a ver:

Invertir en ETFs - Conclusión

La inversión en ETFs permite una mayor diversificación en diferentes sectores y mercados. Por ejemplo, podrías encontrar los mejores ETFs de tecnología, o podrías querer especializarte más y encontrar un ETF que se centre en hardware o ciberseguridad.

Si te estás preguntando dónde invertir en ETFs, Admiral.Invest te permite invertir en acciones y ETFs de quince de las bolsas de valores más grandes del mundo. Al utilizar la plataforma MT5, los inversores pueden acceder a gráficos e indicadores que se utilizan para el análisis técnico de diferentes tipos de ETFs.

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¡Buen Trading!

Este material no contiene y no debe interpretarse como que contiene consejos de inversión, recomendaciones de inversión, una oferta o solicitud para cualquier transacción en instrumentos financieros. Tenga en cuenta que dicho análisis comercial no es un indicador fiable para ningún desempeño actual o futuro, ya que las circunstancias pueden cambiar con el tiempo. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, debe buscar el asesoramiento de asesores financieros independientes para asegurarse de que comprende los riesgos.

Advertencia de riesgo

Los CFDs son instrumentos complejos y tienen un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. 84% de inversores minoristas pierden dinero cuando operan con CFDs con este proveedor. Debe considerar si entiende cómo funcionan los CFDs y si puede permitirse tomar este alto riesgo de perder su dinero.