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Trading con ETF: definición, ventajas y riesgos


ETF

La frase "no pongas todos los huevos en una sola canasta" es bastante popular entre los inversionistas en el mercado financiero, ya que se hace bastante hincapié en la diversificación para así lograr el éxito en el negocio de las inversionistas. ¿Sabías que existe un fondo que abarca un conjunto de activos que cotiza en la bolsa de valores? ¿Sabes qué es ETF en bolsa y cómo funciona?

¿Qué es un EFT? - Definición

Pues bien, este fondo es lo que se conoce como un "Exchange Traded Fund", o en su definición en español: fondo de inversión cotizado. A diferencia del trading con acciones u otros activos, el ETF puede englobar un rango amplio de mercados en los que el Trader puede confiar su dinero y en este artículo vamos a explorar la génesis de los ETF, sus características, ventajas y algunos riesgos que acarrea, como cualquier otro instrumento de inversión en los mercados financieros.

Pero primero, vamos a tratar de responder a la pregunta que es el hilo conductor de este artículo: ¿cuáles son los orígenes y características de los ETFs?

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Orígenes de los ETFs

El primer ETF se comenzó a negociar en 1993, siendo el S&P SPDR uno de los primeros ETF que fueron lanzados para que los inversionistas empezaran a hacer trading. Sin embargo, no tuvo mucho ruido en la prensa, ya que era considerado como otro instrumento financiero más.

Lo que muchos olvidan en cuanto a los orígenes del ETF es que el economista Harry Markowitz fue uno de los que puso los primeros ladrillos en la creación de los Exchange Traded Fund. Su idea fue la de introducir algún fondo cotizado en bolsa que estuviese relacionado con el índice más popular: el S&P 500. Hoy en día, dicho ETF ha alcanzado una valorización de más de 43 300 millones de dólares, siendo uno de los más de 170 ETF que existen en la actualidad, al menos en Estados Unidos.

En 1996 debutó iShares en los ETF a nivel global, el cual contenía un rango amplio de índices europeos, asiáticos y americanos, teniendo así la mayor variedad de ETF, con más de 300 ofertas en cuanto a ETFs. Este lanzamiento provocó un efecto dominó en cuanto al surgimiento de nuevos instrumentos ETF que pudieran ser negociados y a los que el inversionista común pudiera tener acceso.

Dicho éxito de las ETF hizo que la industria se viera en la obligación de lanzar uno relacionado con alguna materia prima y el turno esta vez fue para el oro, que en el 2004 pudo cotizar con un ETF denominado Gold SPDR (GLD).

Debido al gran volumen que maneja el trading con ETF, podemos estar hablando de un mercado que representa casi 3 billones de dólares en transacciones, compitiendo con la liquidez que ofrece el mercado Forex.

Características de los ETFs

Estas son algunas de las características de los ETF, para así entender qué es un ETF en bolsa:

  • Es negociado como un valor de renta variable, lo cual hace que sea visible su precio en tiempo real.
  • Se puede vender o comprar en cualquier momento del día.
  • Trabaja como una sola fuente que contiene varios instrumentos de negociación, incluyendo los valores de renta fija.
  • No está cerrado exclusivamente a los inversionistas corporativos o grandes participantes de los mercados financieros.

Esperamos haber aclarado las dudas en torno a qué es un ETF financiero y a continuación, vamos a detallar algunas de las ventajas que tiene el invertir en ETF.

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Ventajas de los ETFs

A diferencia de lo que muchos pueden pensar, cuando se preguntan qué es un ETF en finanzas, podemos resaltar varias características que hacen a los ETF una solución única en su especie. Como lo habíamos mencionado anteriormente, como trader de ETF tienes la posibilidad de acceder a este mercado de la misma manera que lo puedes hacer al vender o comprar.

Debido a que es una puerta a varios activos que cotizan en conjunto, los ETF son una solución para aquellos inversionistas que no desean exponerse a un riesgo mayor. Esto se da cuando invierten el dinero en solo una empresa y sin la posibilidad de diversificación. En cambio, el ETF se presenta como una posibilidad de invertir en un sector económico, de varios valores de renta fija o de un conjunto de acciones que representan un área geográfica, entre otros activos.

Debido a la citada diversificación, el trading con ETF puede resultar muy económico, ya que están sujetas a comisiones bajas, considerando que se invierte en un conjunto de activos.

Esto permite además que sea una excelente alternativa a las cuentas de ahorro de los bancos comunes. De hecho, según los cálculos hechos por iShares, el inverdot se puede llegar a ahorrar más de 60 000 dólares en una cuenta que puede llegar a los 25 000 dólares en un periodo de 10 años. Si se opera un ETF, el trader está invirtiendo en una canasta llena de acciones o activos financieros, en donde se paga una única comisión, sin necesidad de hacerlo por cada uno.

La flexibilidad también es una de las ventajas que los traders de ETF pueden aprovechar, ya que, a diferencia de los fondos mutuos en donde solo se puede operar una vez al día, los ETF se pueden operar en cualquier momento del día, en donde el mercado esté funcionando. Esto también se ve reflejado a la hora de operar los ETF, ya que se pueden colocar órdenes limitadas (limit orders) o comprar/vender al precio del mercado. Esta misma flexibilidad permite que los inversionistas, los mismos que aún se preguntan qué es un fondo ETF, puedan aumentar su participación, tanto en los que están soportados por valores de renta variable, como en los de renta fija.

Para sintetizar lo que te hemos explicado acerca de las ventajas de invertir en ETF:

  • Acceso a un rango amplio de activos financieros a través de una sola fuente.
  • Las comisiones son mucho más bajas que en el estándar de inversión en otros métodos de trading.
  • La flexibilidad permite que los inversionistas puedan participar en el mercado a través de órdenes limitadas o al precio del mercado.
  • No tienen inversión mínima. Esta queda determinada por los límites establecidos por el bróker con el que trabajes.

¿Cómo invertir en ETF?

Al igual que en el mercado Forex o bursátil, negociar con los ETF también puede resultar ariesgado, aunque este sea mínimo, comparado con los productos anteriormente mencionados. Esto se debe a que hay volatilidad que puede influir en el precio de los activos que conforman un determinado ETF y por eso, podemos ser testigos de que puede haber muchas ganancias, como también grandes pérdidas.

Por otro lado, tenemos los costes o comisiones adicionales. Como lo hemos citado en párrafos anteriores, los costos de hacer trading con los ETF son muy bajos en comparación con el estándar de la industria en los mercados financieros, pero en el caso de los ETF, puede haber varias tarifas de comisión. Esto incluye a las comisiones por compra, venta o mantener una posición en los ETF. También, dependiendo del ETF, puede existir costos de suscripción y por liquidar una participación.

productos ETFs

En los ETF también se paga de manera implícita un spread por compra y venta, aunque, insistimos, todavía sigue siendo baja con respecto a lo que se paga en otros mercados. Hay que tener en cuenta que los brókers pueden cobrar una comisión extra y es por ello que no se recomienda invertir montos pequeños en los ETF, porque puede no resultar rentable en el medio o largo plazo.

Para darle solución a esto, el trader que está buscando un ETF para invertir debe tener en cuenta qué tipo de comisiones va a cobrar el bróker con respecto a mantener una participación en dicho fondo cotizado. Es por ello que algunos inversionistas con cuentas pequeñas optan por ir con los fondos tradicionales, pues estos pueden resultar mucho más rentables.

La volatilidad también juega un papel importante a la hora de operar con ETF. Tal y como sucede con los índices bursátiles, un determinado ETF está a la merced de lo que ocurra en los índices o activos de renta fija o variable que representa. Si hay una volatilidad considerable en uno de ellos, el movimiento del ETF puede también ser significativo y, como en el Forex, esto puede ser una espada de doble filo: que la volatilidad nos juegue a favor o en contra.

Otra cosa a tener en cuenta es que los ETF se rigen por su valor neto de los activos o VNA, por lo que su precio puede ser muy caro o muy barato, en comparación con el valor real de los índices de referencia que sigue.

Desventajas y Riesgos de los ETFs

Para resumir las desventajas y riesgos que existen a la hora de invertir en ETF, y así responder más en profundidad la pregunta de qué es una ETF:

  • Las comisiones con respecto a una inversión en un determinado ETF puede llegar a no ser rentable para inversionistas con un capital bajo.
  • Los ETF se guían por su valor neto de los activos.
  • Se paga implícitamente por un spread al comprar o vender una posición en el ETF.
  • Puede haber costes de permanencia en un ETF, por lo que es recomendable primero evaluar los gastos que implican tener una posición abierta en un ETF.

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