Operar en Forex para Dummies, Parte II

Operar en Forex para Dummies, Parte II

Introducción

En Forex para Dummies Parte I pudiste aprender lo que es el mercado Forex y por qué todos deberían involucrarse en el trading financiero. En esta segunda parte retomaremos el tema de operar con divisas para dummies para responder a la siguiente pregunta: ¿cómo operar en el mercado Forex? En esta sección hablaremos sobre los tipos de análisis que existen y la manera en cómo se pueden aplicar.

Sin embargo, antes de continuar, recapitularemos brevemente las razones por las que vale la pena aprender a realizar trading financiero, obteniendo así un poco de motivación adicional para continuar con este artículo.

En un entorno altamente capitalista, la mayoría de las personas son únicamente espectadores de las realidades económicas que se desarrollan a su alrededor. Esta postura pasiva no tiene sentido, considerando lo importante que es el dinero en la vida. Aquellas personas que no tienen el control sobre su realidad financiera, no pueden escapar de ella. Igualmente, hasta hace poco tiempo solo un reducido número de operadores podían acceder al mercado y obtener ganancias adicionales. Esto cambió en la década pasada y el mercado de divisas fue la base de este cambio. El conocimiento y la comprensión de los mercados financieros permiten que cualquier persona ejerza su libertad económica fundamental, es decir, la libertad de especular sobre los movimientos de los precios y tomar responsabilidad de su libertad financiera.

Para ello, vale la pena recordar la frase de Wayne Gretzky: pierdes en el 100 % de los mercados que no operas.

Análisis del Mercado. Forex para Dummies

El análisis fundamental puede considerarse como una escuela de análisis que sigue un grupo amplio de noticias y datos que reflejan la situación macroeconómica de los países cuyas divisas se pueden operar. Los fundamentalistas investigan los datos e informes económicos y prestan mucha atención a las tipos de interés, los cambios en las políticas monetarias, los volúmenes de negocio internacionales y los flujos de inversión extranjeros. El análisis fundamental también involucra la revisión de eventos que no afectan directamente al mercado, pero que de alguna manera pueden tener una incidencia, tales como desastres (ya sean naturales o causados por el hombre), guerras, avances tecnológicos, cambios políticos, etc.

El análisis técnico es una escuela del análisis de mercado que utiliza los gráficos de los precios como su fuente principal de información. Generalmente, los operadores técnicos trabajan identificando los niveles clave y las líneas de tendencia mientras usan la probabilidad estadística para respaldar sus decisiones de trading.

Los técnicos, en contraste con los fundamentalistas, no se preocupan por el valor teórico de un activo, ni prestan atención a los eventos económicos que puedan afectar dicho valor. Esta clase de operadores se preocupan sobre la información estadística de los precios que componen los gráficos de divisas.

A la hora de operar en el mercado de divisas, la mayoría de los traders utilizan una especie de enfoque híbrido y no son aprensivos hacia las técnicas que se emplean en ambas metodologías.

Estilos de trading

Cuando observamos a los diferentes estilos de análisis del mercado en relación con los estilos de trading, entramos en una dilema similar a la pregunta de que fué antes el huevo o la gallina.

En este punto, vale la pena hacer una advertencia, ya que precisamente el estilo de operativa corto placista basado en el análisis técnico que no considera (o da poca importancia) a la información fundamental, es el más popular entre los dummies en el Forex. El peligro del uso incorrecto del análisis técnico, combinado con el exceso de operaciones provocado por la volatilidad excesiva del mercado Forex, lleva exactamente a un tipo de trading frenético y apresurado que hace que las cuentas de los traders se queden vacías en pocas horas. En comparación, el trading a largo plazo involucra modestia en el volumen de las operaciones, ya que la volatilidad promedio diaria es más fuerte que en las temporalidades de horas, lo cual invita a poner órdenes con cantidades menores para minimizar los riesgos.

El trading a largo plazo funciona más como una inversión, aunque puede ser psicológicamente más desafiante a pesar de ser más "seguro", debido a los posibles periodos prolongados operando con pérdidas.

En pocas palabras, en el trading financiero una entrada oportuna, la paciencia y una salida a tiempo es la fórmula más segura para el éxito.

En la práctica, existen 3 maneras principales para que los dummies operen en Forex.

Trading a corto plazo y de alta frecuencia

A menudo, este grupo de operadores recibe el nombre de scalpers y su exposición al mercado es mínima. Sus operaciones generan entre 1 y 5 pips, y muy pocas veces dejan órdenes abiertas por más de 15 minutos, las cuales nunca dejan desatendidas. Estos son algunos consejos para los dummies en Forex a los que les llame la atención este tipo de trading:

  • Opera únicamente los pares más líquidos en las sesiones apropiadas, cuando el mercado tenga más liquidez para el par de divisas que te interese. Los spread reducidos son un factor clave en la técnica de scalping. Si operas en otras sesiones es posible que no puedas aprovechar de igual manera los movimientos de los precios, ya que no los encontrarás con la misma frecuencia y no serán fácilmente predecibles.
  • Configura el volumen de tu operación antes de empezar y prepárate. Anota tus objetivos. Asume que una operación común solo te genere entre 2 y 5 pips, considera por adelantado hasta qué nivel puedes soportar un movimiento del precio en tu contra. Prepárate mentalmente para cerrar algunas operaciones con pérdidas. Esto puede ser muy difícil en el aspecto psicológico, pero muy beneficioso económicamente hablando.
  • En el trading a corto plazo debes evitar poner órdenes simultáneas en pares "relacionados", ya que así evitas la exposición excesiva a una sola divisa (por ejemplo, en los pares como el EUR/USD y el GBP/USD). En este caso no tiene sentido que pongas operaciones simultáneas de compra o venta, u operaciones contrarias.
  • Ten mucho cuidado al operar alrededor de las horas de las noticias, ya que en estos momentos es posible que la lógica del mercado no se aplique al precio. Incluso si predices acertadamente la dirección del precio, la sola fuerza de especulación puede empujar el mercado en la dirección opuesta entre 5 y 30 minutos antes de que la información verdadera se divulgue, sin mencionar los picos repentinos en la volatilidad que pueden ocasionar brechas. Por último, las fluctuaciones del mercado de entre 100 y 200 pips simplemente no tienen consistencia con las técnicas de manejo del riesgo que se emplean en el scalping.
  • Trading direccional a medio plazo para dummies

    Los operadores a mediano plazo, también conocidos como operadores intradía, se basan en el trading de impulso o swing. A diferencia de los scalpers, los swingers no se basan en el "ruido" diario del mercado", sino que tratan de anticipar la dirección general del precio y aprovechar un movimiento sustancial.

    Estos son dos ejemplos que se complementan mutuamente sobre los métodos para operar a mediano plazo:

    Los fundamentalistas se basan principalmente en los resultados de su análisis fundamental para predecir la dirección futura del precio provocada por eventos como las expectativas de las tasas de interés, las tendencias de crecimiento económico y el sentimiento general del mercado. Sin embargo, en ocasiones los fundamentalistas hacen seguimiento de los niveles técnicos como parte de su estrategia general de trading.

    Los operadores técnicos basan sus decisiones de trading en los patrones de los gráficos, las líneas de tendencias y los estudio sobre el impulso del precio. Esta es la manera más popular de hacer trading e involucra observar y seguir ciertos niveles clave de rompimiento. En teoría, cuando el precio traspasa un nivel de soporte importante, significa que tiene el impulso para seguir moviéndose en una dirección determinada. Los operadores técnicos a mediano plazo también llevan el seguimiento de eventos fundamentales, ya que saben que son los catalizadores de muchos rompimientos de los niveles clave.

    Trading a largo plazo y de baja frecuencia

    El trading a largo plazo, también conocido como trading posicional, está reservado principalmente para los operadores institucionales con un buen nivel de paciencia y dinero. Los operadores a largo plazo pueden mantener abiertas sus órdenes fácilmente durante semanas, meses e incluso años.

    Los operadores minoristas también pueden practicar el trading posicional. Sin embargo, es necesario que no usen más de entre el 5 % y el 10 % de su margen en esta clase de operaciones.

    Esta es una manera a largo plazo de hacer dinero por medio de las operaciones en Forex, por lo que es un método que principalmente usan las instituciones. Los operadores profesionales no se apresuran, sino que tienen rentabilidades bajas, pero consistentes.

    Hay un tipo particular de estrategia de trading a largo plazo que funciona mejor para los mercados con volatilidad baja y consiste en comprar divisas con tasas de interés altas a la vez que se venden las monedas con tasas de interés bajas (tal como el JPY/NZD del ejemplo sobre el swap mencionado anteriormente). El objetivo de la estrategia es hacer dinero por medio de los intereses acumulados generados por el swap, además de los posibles movimientos en el precio en direcciones favorables.

    Plan de trading

    Hay una característica común entre todos los operadores con éxito que no se trata de las habilidades de análisis técnico, instintos o educación macroeconómica. Estamos hablando de la disciplina del trading.

    La mejor manera de expresar este concepto es teniendo un plan de trading y siguiéndolo, incluso cuando las emociones sobrepasan los límites.

    Manejo del dinero

    Generalmente los dummies en el trading de divisas creen que el manejo del dinero se trata únicamente de calcular márgenes, pérdidas y ganancias, y usar apropiadamente el apalancamiento. Aunque el manejo del dinero incluye estas características, en realidad empieza desde mucho antes. De hecho, se inicia con el conocimiento sobre la clase de dinero que se puede invertir.

    Siempre vale la pena mencionar que en lo relacionado con el dinero, el capital de trading tiene que ser capital de riesgo y que nunca debes operar con recursos que no puedas permitirte perder.

    Por definición, el capital de riesgo es el dinero que no afectará materialmente a tu estándar de vida en el caso de que lo pierdas. Por ejemplo, el dinero prestado, los fondos de la universidad de tus hijos, la totalidad de los ahorros de tu vida o incluso la cantidad más pequeña de dinero que no puedas permitirte perder no son recursos válidos para operar. Incluso si se trata de solo 10 euros. Quizás suene paradójico, pero tendrás que aprender a dejar ir el dinero para poder controlarlo de forma imparcial - con la cabeza fría y mano firme.

    Conclusión

    Esto concluye la guía sobre operar pares de divisas para dummies.

    Investiga más sobre los temas que aparecen en esta guía para continuar con tu formación. Practica el análisis de mercado y desarrolla estrategias y planes de trading apropiados para implementarlos en cuentas de demostración de Forex y después en cuentas reales. Puedes encontrar una lista de consejos útiles para sobrevivir a la marea financiera en Operar en Forex para principiantes.