Admiral Markets Group consta de las siguientes empresas:

Admiral Markets Pty Ltd

Regulada por la Australian Securities and Investments Commission (ASIC)
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Admiral Markets UK Ltd

Regulada por la Financial Conduct Authority (FCA)
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Admiral Markets Cyprus Ltd

Regulada por la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)
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Nota: si cierras esta ventana sin elegir una empresa, te comprometes a continuar según la regulación del FCA del Reino Unido.
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Consejos sobre money management aplicado al trading

money management

El trading requiere de mucha paciencia, de una formación adecuada, de una adaptación rápida a las actualizaciones del mercado así como de otras cualidades. No obstante, esto no garantiza el éxito, ya que existen muchos riesgos asociados al trading. Para minimizarlos al máximo podemos utilizar varios métodos de gestión de riesgos.

La salud financiera del trader se medirá por la forma en la que es capaz de gestionar su capital cuando opera, ya sea en Forex o en otros mercados. Entre las herramientas de gestión de los riesgos que permiten evitar errores comunes del trading y salvaguardar su capital, la primera posición la ocupa el money management.

La incorporación de un plan de money management en una estrategia global de trading Forex le ayudará a proteger su cartera. Lamentablemente, la forma en la que la mayoría de los traders principiantes aprenden es con la práctica, lo que puede suponer pérdidas, por lo que es preferible contar con un buen plan de gestión del dinero trading.

En este artículo aprenderemos:

  • ¿Qué es el money management?
  • ¿Por qué la gestión de riesgos es importante?
  • ¿Cómo manejar esta herramienta de trading? ¿Cómo hago una gestión de riesgos?
  • ¿Cómo proteger nuestro capital gracias al money management?
  • ¿Cuánto capital arriesgar cuando operamos?

Money management - Definición

¿Qué es money management? Se trata de un término inglés con el que nos referimos a la gestión de dinero. Es un término utilizado en el mundo de las finanzas, especialmente en el trading online, para hablar de la gestión de riesgos Forex. El money management no es más que la capacidad de administrar las ganancias y el capital invertido con el objetivo de no asumir riesgos fuera de nuestra estrategia de trading.

La razón mayoritaria por la que muchos traders pierden dinero al invertir es su falta de experiencia, una carencia que les suele llevar a descuidar los principios básicos de la gestión de riesgos en su plan de trading.

Por tanto, el trading con money management es uno de los factores que llevan al éxito y que no deben descuidarse, tanto en el caso de traders de Forex novatos como para los más experimentados. Un buen trader tiene una buena estrategia de trading y una buena herramienta de gestión del dinero. A continuación veremos algunos sencillos consejos para lograr un buen money management en trading. Pero antes, veamos con detalle los principales riesgos que nos podemos encontrar cuando operamos.

Apalancamiento

Cuando optamos por invertir en el mercado de divisas o con CFD una de las razones que nos mueven a hacerlo es la posibilidad de utilizar apalancamiento ya que así no necesitamos un capital muy abultado para comenzar a operar. Pese a que esta es una gran ventaja, debemos manejarlo con sentido común porque de la misma manera que multiplica nuestro rendimiento potencial, también lo hará con las pérdidas potenciales.

Admiral Markets UK LTD Sucursal en España ofrece un apalancamiento en Forex de hasta 1:30 para minoristas y de hasta 1:500 para traders Profesionales. Por ejemplo, con un apalancamiento 1:100 se puede abrir una operación de valor nominal de 10.000 EUR, con tan sólo 100 EUR de margen.

Uno de los mayores riesgos en este sentido es el sobre-apalancamiento, que suele estar detrás de la mayoría de las pérdidas de los traders principiantes. Para evitarlo, es aconsejable abrir varias posiciones pequeñas aunque sea a costa de los potenciales beneficios y ajustar un nivel de apalancamiento correcto a cada una de ellas.

Si eres un trader principiante, lo mejor es evitar un significativo apalancamiento. De hecho, es aconsejable utilizar el apalancamiento solo cuando estamos acostumbrados a perder dinero y sabemos que no todas las órdenes en el mercado pueden ser ganadoras. Así, podrá evitar grandes pérdidas en su cartera así como estar en el lado equivocado del mercado. En definitiva, es una herramienta de doble filo y por tanto recomendamos precaución en su uso.

Volatilidad

La volatilidad mide la intensidad de los cambios en el precio de los activos y supone una medida de riesgo. A mayor volatilidad, mayor rentabilidad a corto plazo pero también mayor riesgo de pérdida. Por el contrario, si la volatilidad es baja en el activo financiero, la operación será menos arriesgada.

Sea como sea, para protegernos de la volatilidad y minimizar sus riesgos, Admiral Markets ofrece un paquete de configuración avanzada para cualquier tipo de estrategia de trading. Este paquete consiste, entre otras cosas, en limitar al máximo el slippage o deslizamiento; limitar las pérdidas de las órdenes que estén dentro de gaps del precio o evitar la activación de la orden debido a la ampliación del spread.

Análisis fundamental

El mercado sufre constantemente el impacto de noticias, eventos, decisiones políticas que pueden cambiar la tendencia de un segundo a otro. Lo hemos visto con las amenazas de Donald Trump sobre los aranceles en la guerra comercial con China y otros países o cuando el Banco Central adopta una decisión sobre los tipos de interés.

Por eso es muy importante estar al tanto de las informaciones que vayan sucediendo y contar con un buen calendario económico para poder predecir movimientos antes de que ocurran. No obstante, debemos ser conscientes de que no podemos conocer absolutamente todo al detalle ni predecir todos los movimientos.

Gap de mercado

Puede ocurrir que nos encontremos con saltos significativos de precio. Estos huecos o gap de mercado suelen formarse cuando los mercados están cerrados pero a veces hay noticias inesperadas que impactan de esta manera mientras el mercado está abierto lo que puede hacer que se cierren las órdenes donde no deseamos, incluso con un stop loss.

money management

Stop loss

Cuando los precios se mueven con mucha rapidez por la elevada volatilidad, un stop loss colocado previamente suele reaccionar más rápido que si el trader lo activa manualmente. Con la Cuenta tipo Admiral.Markets. MT4SE se pueden abrir órdenes con un stop loss previamente establecido. La cuenta MT4 Supreme Edition también tiene opciones para fijar el stop loss a través de la Mini Terminal.

Para elegir un stop loss adecuado debemos detallar estas cuestiones:

  • Marco temporal de la operación
  • Objetivo de precio y cuándo esperamos llegar a él
  • Saldo actual de mi cuenta
  • Posición abierta
  • Tamaño de orden y si coincide con el tamaño de mi cuenta, el tiempo y la situación actual del mercado
  • Sentimiento general del mercado
  • Cuánto tiempo permanece abierto este mercado.


Problemas por factores externos

En nuestra operativa diaria pueden ocurrir eventos o accidentes que no podemos prever, por ejemplo, si sufrimos un corte de luz, un fallo en la conexión a Internet o si estamos ocupados y no prestamos atención por alguna cuestión laboral o personal.

Admiral Markets te ayuda a gestionar tus riesgos

Admiral Markets cuenta con servicios gratuitos para facilitarte tu plan de gestión de riesgos. Los clientes con cuenta real pueden activar un servicio de alertas de SMS gratuito a través del Despacho del Trader. Además, contamos con una Política de protección de balance negativo de manera que Admiral Markets UK compensará el balance negativo que sea consecuencia de actividades normales de mercado Forex, como ocurre con los gap. En el caso de minoristas, la protección es ilimitada y para profesionales se limitará hasta 50.000 libras esterlinas.

Otras herramientas disponibles son el margin call, una alerta que salta cuando el nivel de margen es demasiado bajo, y el stop out, que cierra las posiciones abiertas cuando el margen se queda a cero.

Money management - Operar con una cuenta demo

Si acaba de empezar en el trading online, lo primero que debe hacer es entrenarse. El trading de divisas, como en cualquier actividad, no se debe practicar sin una formación previa. Lo más recomendable, además, es que vaya probando lo aprendido con una cuenta de demostración. Operar en esta cuenta le permitirá configurar una estrategia comercial, evitar errores de trader novato y, sobre todo establecer una buena gestión del dinero.

Cuando se sienta preparado puede comenzar a invertir con una cuenta real empezando con capital que pueda permitirse perder. La pérdida es inevitable en el trading Forex y es conveniente que nos acostumbremos a este hecho para evitar disgustos posteriores. Un principio básico del money management es no poner todos los huevos en una canasta, es decir, diversificar nuestras inversiones.

Estos principios son fáciles de seguir, por lo que no dude en aplicarlos ya que le ahorran pérdidas mayores de dinero.

Cuenta Demo

Money management software - gestión riesgos

Las plataformas de trading que utilizan los profesionales ofrecen herramientas de money management que ayudan a administrar mejor el riesgo y reducen su exposición en el mercado. Admiral Markets UK Ltd. Sucursal en España ofrece Experts Advisors a través del Terminal de Trading y del Mini Terminal, dentro de la MetaTrader Supreme Edition. Estas herramientas le permiten:

  • Colocar las órdenes pendientes.
  • Activar órdenes OCO y OCA
  • Registrar los modelos de órdenes
  • Cerrar las órdenes de trading de golpe
  • Separar los gráficos de la MetaTrader 4 en otra pantalla.
  • Establecer alertas de trading
  • Hacer listas de órdenes de bolsa
  • Realizar cierres parciales en función del objetivo de ganancias y definir el money management
  • Cerrar automáticamente las órdenes

Money management - Calcula la pérdida máxima

¿Cuánto capital arriesgar en cada posición de trading? ¿Cómo calcular la pérdida máxima en una operación? Para saber esto, es recomendable conocer por adelantado cuánto se puede perder y cuánto se puede ganar con la posición. Nuestra calculadora de trading permite saber el tamaño de la posición, el lote, el spread, el swap y todos los parámetros que necesita saber según la pérdida máxima que esté dispuesto a asumir.

calculadora trading


Pese a que muchos buscan obtener ganancias lo más rápido posible, es más importante minimizar los riesgos para evitar pérdidas importantes: si nos declaramos en quiebra no podremos operar, como es obvio. Lo normal es registrar algunas pérdidas de vez en cuando, pero no perder todo el capital destinado al trading.

Un trader de Forex debe coger el hábito de analizar los riesgos antes de colocar dinero en una operación. Otro error en el trading es operar durante todo el día. Los principiantes van a intentar recuperar sus pérdidas con la apertura de más posiciones, sin embargo, la experiencia apunta a que el trading en exceso genera más pérdidas que beneficios. Se debe operar sólo cuando se detecten verdaderas oportunidades de trading.

Las dos reglas de oro en el trading son: asegúrate de tener suficiente dinero para abrir 40 posiciones y no arriesgues más del 3% de tu capital en cada operación. Se trata de uno de los consejos más asentados en el trading.

Money management - gestión del estrés

Si seguimos los consejos anteriores gestionaremos mejor nuestro estrés. Negocie solo con dinero que pueda permitirse perder, nunca con capital necesario para vivir porque el trading Forex es una práctica arriesgada. Esto le ayudará a reducir el estrés y evitará el miedo a la quiebra que podría conducir a cometer errores de gravedad.

Money management - gestión de las emociones

El trading Forex puede generar una gran cantidad de emociones, desde la euforia hasta la frustración. Liberar tu mente del sesgo emocional puede ayudarte a tomar decisiones más racionales y correctas. Decisiones basadas en tus emociones son la forma más segura de perder dinero.

Debemos tener en cuenta la psicología del trading y evitar cometer errores. Aceptar una pérdida es muy difícil y los principiantes siempre querrán intentar recuperar lo perdido. Esto es lo más peligroso del trading. Por ejemplo, si pierde 1000 euros al invertir 5000, el porcentaje de pérdida es del 20%. Para cubrir la pérdida debemos lograr un beneficio en la misma proporción para volver a la cantidad original.

Money management - plan de trading

Otra herramienta muy útil dentro del money management es el plan de trading, un 'mapa' que nos guiará durante todo el proceso y que debe incluir un plan de gestión de riesgos o money management Forex. Gracias a esta guía podremos controlar más efectivamente nuestras emociones y operar de manera más sensata, siempre que no nos desviemos del plan, pase lo que pase.


En el trading Forex, tanto para confeccionar nuestro plan de trading como para ponerlo en práctica, es muy útil consultar los foros y estar en contacto con otros traders para mantenerse al día respecto al sentimiento del mercado. Un trader Forex debe seguir siempre las noticias de mercado y las técnicas que utilizan otros operadores para lograr una estrategia ganadora.

Money management - diario de trading

El rigor es uno de los términos que debe guiar nuestro trading, ya seamos principiantes o profesionales. Para mejorar nuestro rigor en el money management es esencial la buena organización. En este sentido, lo más práctico es llevar un 'diario de trading', aunque sea escribiendo en un post-it los siguientes mensajes:

  • Motivos por los que abro una posición (factores técnicos y/o fundamentales)
  • Dónde coloco un stop loss
  • Qué pérdida máxima en esta posición no supera el 5% de mi capital de trading.
  • La relación riesgo/beneficio es igual o mayor que 1:2 (o 1:1, 1:3, 1:4, dependiendo del estilo comercial).
  • Mis pérdidas acumuladas en el día o en la semana no excederán el 20% de mi capital, de lo contrario debo dejar de operar.

De esta manera aprenderemos de nuestros errores e iremos mejorando nuestras estrategias y técnicas.

Money management - conclusión

En las reglas de un plan de money management, respecto a la pérdida máxima que estamos dispuestos a asumir, podemos encontrarnos con unos límites difíciles de poner en práctica. Por ejemplo, si tenemos un capital de 1000 euros con un 1% de pérdida máxima, nuestro límite serán 10 euros de pérdida por posición, lo que nos puede llevar a cerrar posiciones de manera prematura. Por eso, cuanto mayor sea el capital disponible, más fácil será la gestión del dinero y más eficiente.

Para contrarrestar este límite, el operador no tiene más remedio que relajar un poco las restricciones en términos de porcentaje de pérdida máxima y correr un poco más de riesgo si desea registrar ganancias más interesantes.

A modo de conclusión, a continuación recogemos algunos de los mejores consejos sobre el money management:

  • Calcule el capital de riesgo con la calculadora de trading. Esta herramienta nos proporcionará el tamaño de la posición, el lote, el spread, el swap y demás elementos que debemos conocer según la pérdida máxima a asumir.
  • Evite practicar un trading agresivo.
  • Establecer metas realistas y con un enfoque conservador.
  • Admitir nuestros errores para poder aprender de ellos.
  • Prepárese siempre para lo peor y tenga preparado un plan para hacerle frente.
  • Utilice stop loss para proteger su inversión.
  • No intente recuperar lo perdido abriendo nuevas operaciones.
  • Maneje el apalancamiento con sentido común.
  • Piense a largo plazo: minimizar la importancia de su operación actual, ya sea exitosa o no.


MetaTrader 5

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Sobre Admiral Markets

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Este material no contiene y no debe interpretarse como que contiene consejos de inversión, recomendaciones de inversión, una oferta o solicitud para cualquier transacción en instrumentos financieros. Tenga en cuenta que dicho análisis comercial no es un indicador confiable para ningún desempeño actual o futuro, ya que las circunstancias pueden cambiar con el tiempo. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, debe buscar el asesoramiento de asesores financieros independientes para asegurarse de que comprende los riesgos.

Advertencia de riesgo

Los CFDs son instrumentos complejos y tienen un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. 84% de inversores minoristas pierden dinero cuando operan con CFDs con este proveedor. Debe considerar si entiende cómo funcionan los CFDs y si puede permitirse tomar este alto riesgo de perder su dinero.